ارز YFI چیست؟ همه چیز درباره پلتفرم یرن فایننس

بی شک اگر در بازار رمز ارزها فعالیت دارید، نام حوزه دیفای در عرصه ارزهای دیجیتال را شنیده‌اید. در این میان با به روی کار آمدن پلتفرم Yearn.finance با توکن بومی خود به نام ارز YFI، حوزه دیفای بیش از پیش مورد توجه کاربران قرار گرفته‌ است. یکی از نکات بسیار مهم در هنگام خرید ارز دیجیتال، توجه به قیمت لحظه‌ای و نوسانات آن است. شما قادرید با بررسی نمودار تریدینگ ویو در موربیت، قیمت لحظه‌ای ارز YFI را مشاهده کنید. اگر به دنبال جوابی مناسب برای سوالات زیر هستید، به همراه موربیت در ادامه مقاله همراه ما باشید.

ارز YFI چیست؟، یرن فایننس چیست؟، عملکرد، محصولات و تمامی نکات پیرامون شبکه Yearn.finance

ارز YFI چیست؟

yearn.finance، پروتکلی بر بستر بلاکچین اتریوم است که با هدف تسهیل تعامل کاربران با پلتفرم‌های دیفای و افزایش سود سالیانه کاربران توسعه یافته است. بدین صورت که کاربران قادرند تا با ترکیب سرمایه‌گذاری در پلتفرم‌های مختلف حوزه دیفای، کسب درآمد کنند.
به عبارت دیگر پروتکل yearn.finance که از محبوب ترین بسترهای پروژه یرن (همان نام) است، به طور اتوماتیک و خودکار وجوه کاربران را بین سایر پروتکل های وام دهی دیفای، از جمله compound، Aave و Dydx به منظور کسب حداکثر سود سالیانه منتقل می‌کند. در این میان این نکته را به خاطرداشته باشید که کل اکوسیستم یرن توسط ارز YFI هدایت می شود.

تاریخچه و تیم بنیان گذاران ارز YFI

پلتفرم yEarn که پیش از این Earn نام داشت، توسط برنامه نویسی به نام آندره کرونژ به دنیا معرفی شد.
پس از ماه‌ها تحقیق و بررسی در مورد نحوه سرمایه‌گذاری در عرصه yield farming، آندره کرونژ به این نتیجه رسید که سرمایه‌گذاری در این عرصه برای عموم بسیار پیچیده است و با گذر زمان و پیشرفت این تکنولوژی، استفاده از آن سخت‌تر هم می‌شود.
از آنجایی که بسیاری از کاربران بر آن بودند که از پلتفرم‌های وام‌دهی در حوزه دیفای کسب درآمد کنند، به این دلیل که این عرصه هنوز بسیار جوان و خام است، انتخاب و ارزیابی این امر که آیا کسب سود در دیفای قطعی است یا خیر بسیار دشوار به‌نظر می‌رسد.
حال آندره کرونژ برای رفع این ابهام دست به اقدام خلاقانه‌ای زد. وی در پاسخ به این مشکل تلاش کرد تا با ارائه محصول جدیدی انتخاب را برای کاربران ساده‌تر کرده و با ارائه پلتفرم yield farming به کاربران این امکان را بدهد تا به جای انتخاب شخصی پلتفرم‌های وام‌دهی برای سرمایه‌گذاری، این انتخاب را به دست yield farming بسپارند.
یکی از مواردی که اعتماد کاربران را به سمت این پروژه جلب کرده این است که کرونژ اعلام کرد که اولین نفری است که بودجه شخصی خود را در این پلتفرم قرار داده و آخرین نفری هم خواهد بود که سرمایه خود را از آن بیرون می‌کشد. به علاوه مورد فوق، تیم این پروژه به منظور راه‌اندازی آن هیچ وجهی از کاربران دریافت نکرد و در زمان توزیع توکن‌ها نیز هیچ وجهی را برای خود ذخیره نکردند. در ادامه توجه شما را به مفهوم دیفای جلب می‌کنیم.

نگاهی بر چیستی دیفای (DeFi)

امور مالی غیرمتمرکز و یا همان DeFi به اکوسیستم‌های مالی و اقتصادی گفته می شود که بر روی بسترهای بلاکچینی ساخته می‌‎شوند. به طور جامع تر، اصطلاح اقتصاد غیرمتمرکز به جنبشی گفته می شود که هدف آن ایجاد یک اکوسیستم مالی در بستری غیرمتمرکز بوده که در طی آن افراد دارای کترل کامل بر دارایی خود هستند و برای این کار از ویژگی p2p تکنولوژی بلاکچین و همچنین برنامه‌های غیر متمرکز daaps استفاده می کنند.
حال در این میان، اصلی ترین ویژگی DeFi دسترسی آسان کاربران به خدمات مالی می باشد. کاربران همچنین می توانند با استفاده از این اقتصاد غیر متمرکز، از خدمات DeFi، که ارائه بازارها و محصولات نوین است، برخوردار شوند. برای کسب اطلاعات بیشتر در این باره به مقاله دیفای چیست مراجعه کنید. 

• مزیت اصلی دیفای 

همانطور که می دانید امور مالی سنتی، وابسته به موسساتی مانند بانک‌ها هستند که به‌عنوان واسطه معاملات عمل می کنند. اما این در حالی است که در سیستم‌های اقتصادی غیرمتمرکز، از آنجایی که قوانین و قراردادها به صورت کدهایی در شبکه اعمال شده‌اند، دیگر نیازی به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها نبوده، که این امر هزینه‌های مربوط به تولید و مصرف محصولات را به طور چشمگیری کاهش می دهد.
حال از آنجایی که تمام قوانین مربوط به خدمات مالی مذکور بر روی شبکه های بلاکچینی ثبت می شوند، امکان تغییر و یا حذف آن‌ها در زنجیره‌ها وجود نداشته و هیچ سازمانی نمی‌تواند آن‌ها را سانسور و یا از بین ببرد. به علاوه از آنجایی که چاچوب‌های کاری، پیش از ارائه خدمات، در اقتصاد های غیر متمرکز اعمال می شوند، روندهای کاری در این نوع از پلتفرم ها سرعت بیشتری داشته و در نتیجه تعامل با آن ها، نسبت به سیستم های مالی سنتی آسان‌تر می باشد.
یکی دیگر از مزایای این ساختار متن باز و شفاف، این است که افرادی که در کشورهای درحال توسعه بوده و به دلیل مسائل مالی، امکان دسترسی به خدمات مالی بانک‌ها را ندارند، می توانند به راحتی و بدون پرداخت هیچ هزینه اضافی، در این سیستم مالی جهانی شرکت کرده و کسب درامد کنند.

ارز YFI در یک نگاه

عملکرد شبکه یرن فایننس چگونه است؟

Yearn.finance در حال حاضر دارای 4 ابزار سرمایه‌گذاری است که توسط آن‌ها به کاربران امکان خرید و فروش ارزهای idle خود را می‌دهد. این ابزارها عبارتند از:

• Earn
• Experimental
• vaults
• Iron Bank

به علاوه، کاربران توسط ابزاری به نام Zap، قادرند به پلتفرم‌هایی نظیر آوه، کامپاند و کرو دسترسی پیدا کنند. از سویی، Vaultها دارای دو نوع 1 و 2 هستند. تفاوت آن‌ها نیز در کارمزد دریافت شده است. در مدل دوم، هزینه مدیریت به جای کارمزد، دریافت می‌شود. همچنین جالب است بدانید که هر کدام دارای استخرهای خاصی هستند که میزان سود کاربران را به بالاترین حد ممکن برساند. کاربران همچنین قادرند استراتژی مخصوص به خود را بسازند که در این صورت 50 درصد از سود به آن‌ها تعلق می‌گیرد. 

محصولات yEarn Finance

تمامی پروژه‌های ارز دیجیتال، دارای ویژگی‌ها و محصولاتی هستند که آنها را منحصر به فرد می‌کند. در رابطه با پروژه یرن فایننس، می‌توان موارد زیر را نام برد:

• yEarn Finance: این پروتکل قادر است تا سرمایه کاربران را در سایر پلت فرم های دیفای، از جمله curve، compound، Dydx و Aave، به منظور کسب حداکثر سود سالیانه، جابه‌جا کند.
• وای ترید فایننس (ytrade Finance): ارائه‌دهنده لورج 1000 برابر ترید استیبل کوین‌ها، هم در بلند مدت و هم در کوتاه مدت.
• وای لیکوئیدیت فایننس (yliquidate Finance): این پلتفرم به منظور نقدینگی بودجه اتوماتیک در پروتکل Aave به کار می‌رود.
• صرافی وای سواچ (yswap exchange): این محصول Yearn.finance به کاربران این امکان را می‌دهد تا به صورت دستی، وجوه خود را در بین سایر پروتکل‌ها انتقال دهند.
• آی بارو فایننس (iborrow Finance): این محصول که در ارتباط مستقیم با پروتکل Aave کار می‌کند، بدهی‌های کاربران را توکنیزه می‌کند.

توکن YFI 

ارز YFI هم اکنون یکی از معروف‌ترین پروژه‌های حوزه دیفای است که به منظور ساده‌سازی اکوسیستم دیفای و همچنین چندین برابر کردن سودهای سالیانه کاربران توسعه یافته است. بسیاری از کاربران Yfi را بیت کوین حوزه دیفای نامیده و در تلاشند تا بیشترین سهم را از yfi در دست داشته باشند. لازم به ذکر است که در زمان نوشته شدن این مقاله، ارز yfi هنوز در مرحله آزمایشی بتا قرار دارد.
ارز YFI در واقع یک توکن erc20 است که به منظور هدایت و کنترل پروتکل ها بر بستر yearn finance مورد استفاده قرار می گیرد. عرضه کلی این توکن 30.000 عدد است و به منظور به دست آورن آن، هیچ ICO ای راه اندازی نشده است.

یرن فایننس چیست؟

به‌راستی یرن فایننس چیست؟، شبکه ارز YFI در سال 2020 تاسیس شد. کاربران در این شبکه قادر به استفاده از پلتفرم وام‌دهی و معاملاتی هستند و در آن می‌توانند درآمد غیرفعال خود را به حداکثر برسانند. نقش اصلی در این پلتفرم ارز YFI در امورمالی غیرمتمرکز است. ارز یرن فایننس که کاملا غیرمتمرکز است، به واسطه‌هایی نظیر بانک‌ها و نهادها وابسته نیست. در اصل نام‌گذاری فایننس به دلیل ارائه خدمات مالی مانند سیستم وام‌دهی این پروتکل در بلاکچین اتریوم است و به‌صورت کلی  این شبکه به صورت کاملا مستقل توسط دارندگان YFI اداره می‌شود. ویژگی‌های Yearn به همه اجازه می‌دهد تا به صورت غیرمتمرکز فعالیت کنند.

منظور از پلتفرم وام‌دهی یرن فایننس چیست؟

یرن فایننس یک پلتفرم غیرمتمرکز و شناخته‌ شده‌ترین پلتفرم وام‌دهی در صنعت ارزهای دیجیتال است، که به‌عنوان تجمیع کننده DeFi عمل می‌کند. این پروتکل اصولاً بر روی خدمات استقراض، وام‌دهی DeFi و ییلد فارمینگ تمرکز دارد و در شبکه اتریوم اجرا می‌شود. ارزش کل قفل شده در پلتفرم یرن فایننس برای وام‌دهی DeFi بیش از ۵/۷۶ میلیارد دلار است. این پلتفرم از استخرهای مختلف برای تأمین نقدینگی استفاده می‌کند و ارز دیجیتال اختصاصی آن به نام YFI را به بازار معرفی کرده است. کاربران قادرند با قفل کردن ارزهای دیجیتال در قراردادهای یرن فایننس، توکن‌های YFI تولید کنند. به‌روزرسانی‌ها در این اکوسیستم از طریق پروپوزال‌های درون‌زنجیره‌ای و با رای‌گیری از دارندگان توکن YFI انجام می‌شود. اگر به دنبال بهترین پلتفرم وام‌دهی ارز دیجیتال در سال 2023 و وام گرفتن از طریق پروتکل‌های ارزهای دیجیتال هستید، پیشنهاد می‌کنیم حتما مقاله لینک داده شده را مطالعه فرمایید.

در پلتفرم یرن فایننس و پروتکل‌های ییلد فارمینگ، اصطلاحات مهمی وجود دارند که مهم است بدانیم:

• APY: مخفف بازده درصدی سالانه است که نشان‌دهنده درصد سودی است که یک کاربر از سپرده خود کسب می‌کند.
• کسب درآمد (Earn): درآمدی است که کاربر از این پلتفرم کسب می‌کند و به خاطر بازدهی بالای آن نسبت به پروژه‌های مالی غیرمتمرکز معروف است.

چگونه ارز YFI را خریداری کنم؟

از آنجایی که ارز YFI هیچگونه ICO ای نداشت، تنها راه به دست آوردن آن یا از طریق صرافی‌ها است و یا از طریق فراهم کردن نقدینگی در اکوسیستم‌های Yearn.finance.
در همین راستا، تیم ارز YFI به منظور تشویق کاربران به فراهم آوردن نقدینگی برای پلتفرم‌ها، توکن YFII را ارائه داده اند. توکن YFII در واقع فورکی از توکن YFI است و عرضه کلی آن نیز به تعداد 60000 عدد است.
نظر بر این که پروژه یرن فایننس یکی از پروتکل های فعال بر بستر دیفای محسوب می شود، بهترین مکان برای خرید و فروش yfi، صرافی‌های غیر متمرکزی مانند uniswap است. با این حال در صورتی که علاقه دارید که در صرافی های متمرکز به خرید یرن فایننس خود بپردازید، صرافی های poloniex و coinEx تنها بسترهایی هستند که جفت های معاملاتی Yfi را به کاربران ارائه می دهند.

• استخراج ارز YFI

ارز YFI قابل استخراج نبوده و تنها راه دسترسی به آن از طریق صرافی های نام برده شده است.

بهترین کیف پول ارز YFI

همانطور که پیش از این اشاره شد، ارز YFI بر روی شبکه اتریوم و با استاندارد توکن نویسی شبکه ERC20 قرار دارد. به منظور خرید و فروش و ذخیره‌سازی ارز YFI قادرید از تمامی ولت‌هایی که این شبکه را پشتیبانی می‌کنند، استفاده کنید. موارد زیر از جمله بهترین کیف پول‌ها چهت نگهداری ارز YFI به شمار می‌رود:

• کیف پول سخت افزاری لجر
• کیف پول سخت افزاری ترزور
• کیف پول متامسک
• کیف پول اتمیک ولت

همچنین با مراجعه به مقاله کیف پول ارز دیجیتال چیست، قادرید روش استفاده از موارد بالا را بیاموزید. 

چه چیز ارز دیجیتال YFI را منحصربه‌فرد کرده است؟

شبکه Yearn.finance به عنوان یک پلتفرم اعطای وام (lending) عمل می‌کند. این فناوری به کاربران اجازه می‌دهد تا استیبل‌کوین‌های ERC20 مانند DAI، USDC، USDT و SUSD را در پروتکل سپرده‌گذاری کنند. در مقابل، آن‌ها توکن‌های یرن زیر را دریافت می‌کنند. این توکن‌ها به عنوان پایه‌های زیرساختی برای اعطای وام در دسترس قرار می‌گیرند.

• yDAI
• yUSDC
• yUSDT
• yTUSD
• ysUSD

یکی از جذابیت‌های اصلی شبکه Yearn.finance، قابلیت تغییر خودکار توکن‌ها به پروتکل با بالاترین بازده است. به این ترتیب، به جای اینکه توکن‌ها به هر پروتکلی اعطا و قرض داده شوند، به طور خودکار به پروتکلی با بازدهی بالاتر تغییر می‌کنند. هدف این اقدام، حداکثرسازی سود کاربران است. در ضمن، کارمزد سپرده‌گذاری در این پلتفرم بسیار پایین است و تنها دارندگان توکن YFI مجاز به استفاده از آن می‌باشند.

آینده ارز دیجیتال YFI

باتوجه به این امر که تنها چندماه از شروع فعالیت پروژه yfi می‌گذرد، این ارز دیجیتال توانسته است تا یک رکورد تاریخی 40 هزار دلاری را در بازار ارزهای دیجیتال به ثبت برساند. یکی از دلایلی که باعث افزایش قیمت ناگهانی ارز yfi در زمان شروع فعالیتش بود، میزان عرضه کلی آن بود که 30 هزار عدد است. عرضه تنها 30 هزار عددی توکن های yfi، بسیاری از کاربران را به خرید این ارز تشویق نمود.
پس از شکسته شدن رکورد 40 هزار دلاری ارز yfi در ماه سپتامبر سال جاری (شهریور سال 99) این ارز یک مسیر اصلاحی را در پیش گرفت و با یک افت 70% مواجه شد. با این حال پس از این افت، از هفته‌های ابتدایی مهر ماه، yfi با یک شیب ثابت شروع به رشد کرده و با قیمت 49 هزار دلار خرید و فروش شد.
در مورد نحوه پیشرفت و پیشبینی آینده یرن فایننس این نکته را به خاطر داشته باشید که این ارز دیجیتال هنوز در نسخه بتا و یا همان مرحله آزمایشی قرار داشته و به تبع، با شروع فعالیت جدی تر خود، کاربران بیشتری را به سمت خود جلب خواهد کرد.
یکی دیگر از مواردی که آینده روشنی را برای ارز yfi رقم می زند غیرمتمرکز بودن آن است. بدین صورت که سازندگان و بنیانگذاران این پروژه هیچ نقشی در کنترل آن نداشته و هدایت این ارز تنها به دست کاربران و به صورت رای گیری صورت می گیرد. در این حالت ما یک ارز دیجیتال کاملا آزاد و غیرمتمرکز را پیش رو داریم که با ویژگی های فاندامنتال مثبت، آینده درخشانی را برای خود رقم زده است.

آیا ارز YFI برای سرمایه گذاری مناسب است؟

یکی از نکات بسیار مهم در رابطه با ارزهای دیجیتال، موجودی آن‌ها است. بدیهی است در صورت محدود بودن این موجودی، میزان تقاضا باعث افزایش قیمت خواهد شد. ارز Yearn.finance نیز از جمله رمز ارزهای با موجودی بسیارمحدود و معادل 36 هزار عدد است. در نتیجه می‌توان آن را برای یک سرمایه گذاری بلند مدت گزینه مناسبی دانست. لازم به ذکر است که به دلیل نوسانات شدید بازار، اظهار نظر قطعی در رابطه با قیمت و آینده یک پروژه ممکن نیست. به همین دلیل پیشنهاد می‌شود که پیش از شروع سرمایه گذاری، تمامی نکات و جوانب را در نظر داشته باشید. 

کلام پایانی

ارز YFI که مبتنی بر بلاکچین اتریوم است، توکن بومی شبکه Yearn.finance به شمار می‌رود. این توکن در حوزه دیفای، با داشتن موجودی بسیار محدود توانست مورد توجه بسیاری از سرمایه گذاران بازار رمز ارزها قرار گیرد. البته باید در نظر داشته باشید که این ارز دیجیتال در سال 2020 معرفی شده و برای نظر قطعی در رابطه با آینده آن، باید زمان بیشتری این پروژه را در نظر داشت. در حالتی کلی، می‌توان یرن فایننس را یکی از پروژه‌های موفق در حوزه دیفای در نظر گرفت. 

سوالات متداول در رابطه با ارز YFI