آموزش و معاملهبلاکچین

معرفی کامل دیفای 2، جدیدترین نسخه امور مالی غیرمتمرکز

همانطور که می‌دانید به سیستم امور مالی غیر متمرکز در بازار ارزهای دیجیتال، دیفای (DeFi) گفته می‌شود. در حالی که این سیستم یعنی همان دیفای 1، دارای مشکلاتی بود، نسخه جدید امور مالی غیرمتمرکز یعنی دیفای 2، فعالیت خود را برای رفع این مشکل‌ها شروع کرد.

در واقع هدف پروژه دیفای، تهیه سرمایه برای این بازار بود، اما با مشکلات مقیاس پذیری، امنیت، نقدینگی و دسترسی به اطلاعات مواجه شد. هدف پروژه دیفای 2 نیز، حل این مشکلات و ساخت یک رابط کاربری بهتر است. این پروژه قادر است ریسک‌ها و ایراداتی که مانع استفاده سرمایه‌گذاران از دیفای بود را، از بین ببرد.

در این مقاله به توضیح کامل دیفای و بررسی راه حل‌های آن پرداخته‌ایم. پش اگر شما نیز در استفاده از سیستم امور مالی غیرمتمرکز به مشکل خورده‌اید، در این مقاله با ما همرا باشید.

همچنین برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با این پروژه، پیشنهاد می‌کنیم مقاله دیفای را مطالعه کنید.

تاریخچه دیفای (DeFi)

پروژه دیفای (DeFi) تقریبا از دو سال پیش، یعنی از سال 2020 شروع به کار کرد. یکی از موفق‌ترین پروژه‌ها در دیفایف پلتفرم یونی سواپ است. این پلتفرم غیرمتمرکز، برای ترید و همچنین کسب درآمد از طریق بازار رمزارزها است.

برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با پلتفرم یونی سواپ، بر روی لینک کلیک کنید.

اما همانند اکثر پروژه‌ها حتی بیت کوین، دیفای نیز دارای مشکلاتی است که باید برای حل آن‌ها برنامه ریزی کند. به همین دلیل، دیفای 2 در این بازار شروع به کار کرد.

لازم به ذکر است که در دسامبر سال 2021، دیفای 2 هنوز در مراحل آماده سازی به سر می‌برد. اما در همان مراحل اولیه نیز دیدگاهی در رابطه با راه حل‌های خود ارائه داد.

در این مقاله، به بررسی مشکلات موجود و راه حل‌های دیفای 2 خواهیم پرداخت.

دیفای 2 چیست؟

 

پروژه دیفای 2

 

پیش ار این ذکر کردیم که دیفای 2 در تلاش برای حل مشکلات موجود در نسخه اولیه امور مالی غیرمتمرکز است. دیفای یکی از انقلاب‌ها در تهیه خدمات مالی غیرمتمرکز برای تمامی افرادی که دارای کیف پول ارزهای دیجیتال هستند، به شمار می‌رود، اما همچنان دارای مشکلات فراوانی است.

بازار رمزارزها تا کنون، فرآیندی نظیر این را در بلاکچین اتریوم مشاهده کرد. نسخه جدید امور مالی غیرمتمرکز نیز باید نمامی قوانین حکومتی ماههد سیستم احراز هویت (KYC) و قوانین ضد پول شویی (AML) را اجرا کند.

شما می‌توانید برای مقایسه مشکلات دیفای با شبکه اتریوم، بر روی لینک کلیک کنید.

به عنوان مثال، استخرهای نقدینگی در دیفای یکی از مشکلات آن به شمار می‌رود. علارقم تامین هزینه برای کاربرانی که در این استخرها به استیک کردن می‌پردازند، اگر نسبت قیمت جفت توکن استیک شده تغییر کند، احتمال و ریسک از دست دادن سرمایه در استخرها وجود دارد.

دیفا 2 برای حل این مشکل، بیمه‌هایی را با هزینه پایین تامین کرده‌است. این راه حل باعث تشویق بیشتر کاربران برای استفاده از سیستم امور مالی غیرمتمرکز شد و سود سرمایه گذاران را افزایش داد.

در ادامه برخی از محدودیت‌های نسخه اولیه امور مالی غیرمتمرکز را بررسی خواهیم کرد.

مشکلات دیفای چیست؟

 

مشکلات دیفای

 

قبل از بررسی دقیقتر پروژه دیفای 2، بهتر است مشکلات موجود در DeFi 1 را مرور کنیم. جالب است بدانید که اکثر این مشکلات در بیشتر تکنولوژی‌های بلاکچینی و ارزهای دیجیتال وجود دارد.

مقیاس پذیری: پروتکل‌های موجود در نسخه اولیه دیفای، با وجود داشتن کارمزد بالا، به دلیل ترافیک بالای سیستم، خدمات کند و گرانی را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. حتی تسک‌های بسیار ساده با هزینه بسیار بالا و همچنین سرعت پایین به انجام می‌رسند.

اوراکل‌ها و اطلاعات شخص ثالث: محصولات مرتبط با امور مالی  وابسته به اطلاعات خارجی، برای افزایش کیفیت، به اوراکل‌های باکیفیت‌تری نیاز دارند. منظور از اوراکل، همان منابع اطلاعات شخص ثالث است.

تمرکز: تمرکز بر روی غیرمتمرکز بودن، باید یکی از اهداف اصلی در پروژه دیفای باشد. گرچه بسیاری از پروژه‌ها از قوانین دائو (DAO) پیروی نمی‌کنند.

امنیت: بسیاری از کاربران، ریسک‌های استفاده از دیفای را به خوبی مدیریت نمی‌کنند و یا حتی اطلاعی از آن‌ها ندارند. این کاربران میلیون‌ها دلار را در قراردادهای هوشمندی استیک می‌کنند که از امنیت آن‌ها اطلاع چندانی ندارند. این پروژه‌ها، حتی با وجود ممیزی‌های امنیتی، با هر آپدیت شاهد نزول ارزش در بازار هستند.

نقدینگی: مارکت‌ها و استخرهای نقدینگی در بسیاری از بلاکچین‌ها و پلتفرم‌های بازار رمزارزها وجود دارند. تهیه نقدینگی برای این استخرها نیازمند وجود سرمایه، ارزش و هچنین پشتوانه برای پروژه است. در اکثر مواقع، توکن‌های موجود در استخرهای نقدینگی، قابل استفاده در پلتفرم‌های دیگر نیستند، که همین امر باعث از بین رفتن سرمایه خواهد شد.

چرا دیفای 2 دارای اهمیت است؟

توجه داشته باشید که درک مفهوم و اهمیت دیفای، حتی برای هودلرها و افراد با تجربه‌ نیز دشوار است. هودلرها افرادی هستند که به سرمایه گذاری بلند مدت در بازار می‌اندیشند و دارایی خود را مدت بیشتری هولد می‌کنند. برای مطالعه بیشتر در این باره به مقاله هودلر بودن مراجعه کنید.

با این وجود، دیفای در حال ساده سازی استفاده از این پلتفرم و ارائه امکانات بیشتر به سرمایه گذاران است. کاربرانی که در بانک‌های معمولی قادر به دریافت وام نباشند، می‌توانند از طریق سیستم امور مالی غیرمتمرکز، اقدام به دریافت وام کنند.

دیفای 2 نیز به دلیل نظم دهی به سیستم‌های مالی بدون ایجاد ریسک، دارای اهمیت است. همچنین قصد دارد تمامی مشکلات مطرح شده در قسمت قبل را حل کند.

موارد استفاده از دیفای 2 (DeFi 2)

 

موارد استفاده از دیفای

 

در حال حاضر بسیاری از پروژه‌ها در حال استفاده و ارائه خدمات دیفای هستند، مانند اتریوم، بایننس اسمارت چین و سولانا. در این بخش، برخی از مهمترین موارد استفاده از دیفای را توضیح خواهیم داد.

آزاد سازی ارزش وجوه مشروط

اگر تا کنون جفت ارزی را در استخرهای نقدینگی استیک کرده باشید، می‌دانید که توکن‌های LP را به عنوان پاداش دریافت خواهید کرد. در دیفای 1، شما قادرید توکن‌های LP خود را در فارم استیک کرده و سود خود را ترکیب کنید. پیش ار ایجاد دیفای 2، بخش زیادی از سرمایه و میلیون‌ها دلار برای تامین نقدینگی، به حالت قفل درمی‌آمد.

نسخه جدید امور مالی غیرمتمرکز، این توکن‌ها LP را در فارم به عنوان وثیقه نگه می‌دارد. این اتفاق مشابه پلتفرم‌های وام دهی در بازار رمزارزها است. پروسه وام دهی در این بازار بسیار ساده‌تر از وام دهی سنتی است. برای مطالعه بیشتر در این رابطه، بر روی لینک آن کلیک کنید.

مکانیسم اصلی این فرآیند در پروژه‌های متقاوت، با هم فرق دارد، ولی هدف اصلی، حفظ ارزش توکن‌های LP برای فرصت‌های پیش رو است.

بیمه قرارداد هوشمند

انجام دادن فعالیت بر روی قراردادهای هوشمند در جهت افزایش کارایی آن، بسیار دشوار است، مگر آنکه شما یک برنامه نویس حرفه‌ای باشید. بدون داشتن این دانش، شما تنها قادرید یکی از پروژه‌ها را ارتقا دهید. این موضوع، سرمایه گذاری در پروژه‌های دیفای را پرریسک کرده‌است. اما با ایجاد دیفای 2، کاربران برای یکسری از قراردادهای هوشمند، بیمه دریافت می‌کنند.

برای مثال، تصور کنید که شما از یک آپتیمایزر استفاده می‌کنید و توکن‌های LP خود را در قرارداد هوشمند آن استیک کرده‌اید. اگر قرارداد هوشمند به خطر بیافتد، شما تمام سرمایه خود را از دست خواهید داد. اما اگر شما دارای بیمه باشید، بخشی از سرمایه شما باز خواهد گشت.

بیمه خسارات ناپایدار

اگر شما در یک استخر نقدینگی سرمایه گذاری و مایننیگ کنید، هر تغییری در ارزش و نسبت دو توکن قفل شده از سمت شما، باعث از بین رفتن سرمایه خواهد شد. اما دیفای 2 در حال ساخت پروتکل‌هایی است که ریسک این اتفاق را کاهش دهد.

به مرور زمان، پروتکل‌های دیفای بیمه‌ای را خواهند ساخت که از سرمایه شما در برابر این خسارات ناپایدار جلوگیری کند. حتی اگر هزینه کافی برای جبران خسارت وجود نداشت، پروتکل، توکن‌های جدیدی را ماین کرده و این خسارات را جبران می‌کند.

وام‌های خود بازپرداخت

به صورت معمول، وام گرفتن دارای ریسک از بین رفتن سرمایه است. اما در نسخه جدید امور مالی غیرمتمرکز، این مشکل تا حدودی حل شد. زیرا در این سیستم، وام دهنده از پیش پرداخت شما به عنوان وثیقه استفاده کرده و سود خود را از آن دریافت می‌کند. در نتیجه پیش پرداخت و یا دیپازیت شما،5 به شما بازگردانده خواهد شد.

بنابراین هیچ ریسکی از لحاظ صفر شدن سرمایه وجود نخواهد داشت.

چه کسی دیفای 2 را کنترل می‌کند؟

 

کنترل دیفای 2

 

با وجود تمامی این امکانات، باید پرسید که چه کسی این سیستم را کنترل می‌کند؟

همواره در تکنولوژی بلاکچین، یک روند غیرمتمرکز وجود داشته‌است. دیفای نیز به همین صورت است. یکی از اولین پروژه‌ها در دیفای 1، میکر دائو (MakerDao) نام داشت که شروع کننده این روند بود. بسیاری از توکن‌ها نیز به عنوان توکن‌های حاکمیتی، به دارندگان خود امکان شرکت در رای دهی را می‌دهند.

بدیهی است که از DeFi 2 انتظار فضای غیرمتمرکز بیشتری نسبت به نسخه اولیه، خواهیم داشت.  لازم به ذکر است که در این بین، دیفای باید قوانین انطباق و سازماندهی را نیز رعایت کند.

ریسک‌های استفاده از DeFi 2 و روش‌های جلوگیری از آن

 

ریسک‌های استفاده از دیفای 2

 

دیفای 2 نیز بسیاری از ریسک‌های نسخه اولیه را دارا است. در این بخش چند نمونه از مهمترین آن‌ها را به علاوه راه حل، شرح داده‌ایم.

قراردادهای هوشمند مورد استفاده شما، ممکن است دارای ضعف و یا در خطر هک شدن باشند. وجود یک سیستم حسابرسی، دلیلی برای امنیت یک پروژه به شمار نمی‌رود. تا جای ممکن برای سرمایه گذاری در یک پروژه تحقیق کرده و از ریسک‌های آن آگاه باشید.

قوانین و مقررات ممکن است در سرمایه گذاری شما تاثیرگذار باشد. دولت‌ها و قانون گذاران، به تازگی شروع به بررسی اکوسیستم دیفای کرده‌اند. همانطور که دولت‌ها قادرند امنیت را به فضای ارزهای دیجیتال بیاورند، برخی از پروژه‌ها را نیز مجبور به تغییر خدمات خود می‌کنند.

خسارات ناپایدار، حتی با وجود بیمه برای این خسارات، سرمایه گذاران استخرهای نقدینگی همواره باید به ریسک‌های احتمالی آن توجه کنند. لازم به ذکر است که این ریسک‌ها هرگز به صفر نخواهند رسید.

ممکن است دسترسی به دارایی و سرمایه، برای شما دشوار باشد. اگر شما در حال استیک کردن در وبسایت یک پروژه دیفای هستید، بهتر است قرارداد هوشمند آن را در یک مرورگر بلاکچین نیز، قرار دهید. در غیر این صورت، در صورت پایین رفتن صفحه، امکان بازپس گیری را نخواهید داشت.

توجه داشته باشید که، برای کار با قرارداد هوشمند به صورت مستقیم، به مقداری دانش تکنیکال نیاز دارید.

کلام پایانی

گرچه تاکنون پروژه‌های موفق بسیاری را در حوزه دیفای مشاهده کرده‌ایم، همچنان در انتظار تکمیل دیفای 2 هستیم. مبحث امور مالی غیرمتمرکز، همچان برای افراد بسیاری قابل درک نیست، و توصیه ما به کاربران بازار رمرارزها این است که تا زمانی که به صورت کامل مبحثی را درک نکرده‌اند، در آن سرمایه گذاری نکنند.

دیفای در حال توسعه فضایی برای افرادی است که به تازگی وارد این سیستم شده‌اند، تا استفاده از آن را برای این افراد ساده کند. در حال حاضر، باید برای رسیدن نسخه جدید امور مالی غیرمتمرکز به ادعاهای خود، صبر کنیم.

 

منبع: Binance Academy

امتیاز شما به این مقاله

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

نوشته های مشابه

دکمه بازگشت به بالا