ارز میکر چیست؟ بررسی کامل پلتفرم ارز MKR

معرفی کامل ارز دیجیتال میکر، به همراه مشاهده نمودار تحلیل تکنیکال MKR

پروتکل میکر (Maker)، یکی از اولین سازمان‌های غیر متمرکز خودمختار یا همان DAO به شمار می‌رود. این پروتکل به همراه توکن بومی خود، ارز میکر (MKR)، بر روی شبکه اتریوم قرار گرفته‌است. ارز دیجیتال میکر در واقع برای مدیریت استیبل کوین موجود در این پروتکل، به نام ارز DAI، ساخته شد. اما سوال اینجاست که این استیبل کوین دقیقا به چه منظوری به وجود آمده‌است؟ همانطور که می‌دانید قیمت خرید ارز دیجیتال دارای نوسانات بسیاری در بازار است و استفاده از آن‌ها به عنوان قرض و یا وام، ممکن است ضرر و زیانی را به کاربران وارد کند. استیبل کوین DAI که دارای پشتوانه دلار آمریکا است، با استاندارد شبکه ERC20، قصد دارد فرآیند وام دهی را در بازار ارزهای دیجیتال تسهیل بخشد.

در واقع، استیبل کوین‌ها به کاربران این امکان را می‌دهند که مبلغ دقیقی پرداختی را پیشبینی کرده و جلوی اکثر ضرر و زیان‌های این سیستم را بگیرند. تمامی کاربرانی که دارای ارز اتریوم و کیف پول متامسک هستند، قادرند با قفل کردن اتریوم خود در قرارداد هوشمند MakerDAO، استیبل کوین DAI را ماین کنند.

پروتکل میکر توانست تبدیل به یکی از بهترین پروژه‌ها در حوزه دیفای شود و راه حل‌های مناسبی برای نوسانات قیمتی بازار ارائه دهد. ما در این مقاله تلاش کرده‌ایم نکاتی مهم پیرامون این پلتفرم و توکن بومی آن، ارز میکر را برای شما شرح دهیم. پس اگر شما هم به دنبال راهی برای مقابله با نواسانات بازار هستید، تا انتهای این مقاله همراه ما باشید.

آنچه در این مقاله میخوانید :

نمودار تحلیل تکنیکال ارز میکر (MKR)

اگر مایل به مشاهده قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال میکر هستید، نمودار تریدینگ ویو زیر را بررسی کنید:

پروتکل میکر (MakerDAO) چیست؟

همانطور که پیش از این ذکر کردیم، MakerDAO یک نرم افزار است که بر روی شبکه اتریوم قرار دارد و هدف آن تشکیل شبکه‌ای از کامپیوترهای توزیع شده برای مدیریت و نگه داری از ارز دیجیتال DAI است. ارز DAI نیز یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا است.

نرم افزار MakerDAO به عنوان یکی از پروژه‌های ارز دیجیتال در حوزه دیفای و یا امور مالی غیر متمرکز، بخشی از یک سیستم بسیار بزرگتر به نام پروتکل میکر است. این پروتکل با استفاده از ترکیبی از دارایی‌های دیجیتال، قصد دارد بدون نیاز به هیچ دولیت و یا بانکی، استیبل کوین DAI را مدیریت و نگه داری کند. توجه داشته باشید که پروتکل میکر برای عملکرد خود نیاز به دو توکن به نام‌های DAI و ارز میکر (MKR) دارد. حال سوال اینجاست که وظیفه این دو در پروتکل میکر چیست؟

باید بگوییم که استیبل کوین DAI زمانی ساخته می‌شود که یک کاربر ارز اتریوم خود را برای دریافت وام در قالب DAI، در پلتفرم میکر قفل کند. کاربران با بازگرداندن این استیبل کوین، قادرند ارز اتریوم خود را از پلتفرم میکر بردارند. لازم به ذکر است که باید به نوسانات قیمتی نیز توجه داشته باشند. با اینکه بسیاری این استیبل کوین را بهترین محصول پلتفرم میکر می‌دانند، ارز MKR نیز برای ادامه عملکرد این پلتفرم حیاتی است. زیرا که تمامی تصمیمات در رابطه با تغییرات احتمالی این پلتفرم، توسط ارز میکر امکان پذیر است.

در واقع، ارز میکر به کاربران این امکان را می‌دهد که به پروپوزال‌های ارائه شده در این پلتفرم رای دهند. به عنوان مثال، دارندگان ارز میکر قادرند ارز دیجیتال مورد نیاز برای قفل شدن در این پلتفرم را انتخاب کرده و بگویند که با چه قیمتی این ارزها باید به فروش برسند. در سال 2020، پلتفرم میکر از 8 نوع ارز دیجیتال مختلف از جمله اتریوم، مانا و ارز بت پشتیبانی می‌کرد.

تا به اینجا نتیجه گرفتیم که پلتفرم MakerDAO یک سازمان همتا به همتا در پروتکل میکر است که به کاربران امکان دریافت وام را می‌دهد. سیستم وام دهی در این پلتفرم توسط قراردادهای هوشمند انجام می‌شود. همچنین به دلیل نوسانات بالای ارزهای دیجیتال، این سازمان غیر متمرکز دارای یک استیبل کوین به نام DAI است. کاربران با پیش پرداخت ارز اتریوم به پلتفرم میکر، قادرند وام خود را در قالب این استیبل کوین دریافت کنند. لازم به ذکر است که این قراردادهای هوشمند نیازی به حضور شخص ثالث برای اجرا شدن ندارند و مادامی که کاربران تمامی موارد را در این قراردادها رعایت کنند، آن‌ها به صورت خودکار انجام خواهند شد.

ارز میکر در یک نگاه

نام ارز	Maker
نماد ارز	MKR
رتبه در بازار	#61
مارکت کپ	$708,138,181
موجودی کلی	1,005,577
موجودی در گردش	977,631 MKR

معرفی تیم سازنده میکر دائو (MakerDAO)

پروتکل میکر در سال 2015 توسط گروهی از برنامه نویسان با سرگروهی Rune Christensen فعالیت خود را آغاز کرد. این گروه چندی بعد به صورت رسمی سازمان میکر را بنا کردند. در سال 2017، تیم بنیان گذار میکر توانست از طریق فروش ارز میکر (MKR) به شرکت سرمایه گذاری خطر پذیر Andreessen Horowitz و چند کمپانی دیگر، سرمایه خود را 12 میلیون دلار افزایش دهد.

سپس در سال 2018، 6 درصد از موجودی کلی ارز MKR معادل 15 میلیون دلار دیگر مجدد به فروش همان شرکت سرمایه گذاری رسید، و باعث افزایش سرمایه این پروژه شد. در آن زمان این شرکت سرمایه گذاری اعلام کرد که قصد دارد با کمک به سیستم استیبل کوین DAI، در بخش میکر دائو سهیم باشد. علاوه بر این موارد، میکر در سال 2019 مبلغ 27.5 میلیون دلار را از طریق فروش ارزهای دیجیتال خود به شرکت‌های خطر پذیر Paradigm و Dragonfly Capital، اضافه کرد.

سازمان مرکزی پروتکا میکر در سانتا کروز کالیفرنیا قرار گرفته‌است. جالب است بدانید که میکر دائو طولانی‌ترین پروژه راه اندازی شده در شبکه بلاکچین اتریوم است. این پروژه دارای بیش از 2.3 میلیون ارز اتریوم بوده که به صورت تقریبی 2 درصد از موجودی کلی اتریوم را تشکیل می‌دهد.

تیم تشکیل دهنده میکر دائو شامل 11 عضو است که مهمترین آن‌ها عبارتند از:

استیون بکر (Steven Becker): رئیس و مدیر اجرایی
سورن پیتر نیلسون (Soren Peter Nielsen): مدیر محصول
اندی میلنیوس (Andy Milenius): مدیر ارشد فناوری
برایان آولو (Brian Avello): مشاور عمومی

کریستنسن در سال 2011 متوجه وجود بیت کوین شد و از آن سرمایه گذاری خود را بر روی ارزهای دیجیتال آغاز کرد. وی پیش از آن مشغول به تحصیل در رشته بیوشیمی و بیزینس بین المللی بود. وی همچنان مدیر عامل پلتفرم میکر است.

کاربردهای پلتفرم میکر دائو (MakerDAO)

همانطور که پیش از این اشاره کردیم، پروتکل میکر یک سیستم چند وثیقه‌ای و یا MCD است که به منظور فراهم سازی ابزارهای مالی خلاقانه برای کاربران و همچنین، تسهیل فرآیند استفاده از امکانات دیفای، طراحی و ساخته شده‌است. به همین دلیل، پروتکل ارز میکر به همراه استیبل کوین خود، ارز DAI، یک لایه بسیار حیاتی برای تعداد بی شماری پروتکل در حوزه امور مالی غیر متمرکز به شمار می‌رود.

به عنوان مثال، استیبل کوین DAI توسط بسیاری از اپلیکیشن‌ها در فضای دیفای مورد استفاده قرار می‌گیرد. یکی از بهترین مثال‌ها پلتفرم Heritage از ایرباس A3 است. این پلتفرم مبتنی بر بلاکچین، برای افزایش سرمایه فعالیت می‌کند و به خیریه‌ها امکان استفاده از قراردادهای هوشمند و ارزهای دیجیتال را جهت ایجاد موقعیت‌های جدید برای اهدا کنندگان ارائه می‌دهد.

یکی دیگر از مثال‌ها، یونیسف (Unicef) است. این پلتفرم با استفاده از استیبل کوین DAI به اهدا کنندگان امکان تزریق سرمایه به پروژه‌های مبتنی بر بلاکچین و منبع باز را ارائه می‌دهد. لازم به ذکر است که تمامی این سرمایه‌ها و پروژه‌ها به منظور کمک به جمعیت‌های آسیب پذیر است.

از دیگر اپلیکیشن‌های دیفای که از استیبل کوین DAI استفاده می‌کنند، می‌توان به صرافی یونی سواپ و Outlet اشاره کرد. پلتفرم Outlet یک جایگزین پر سود برای حساب‌های سپرده‌گذاری به شمار می‌رود. در حالی که صرافی یونی سواپ، در تلاش است ترید راحت و سریع ارزهای دیجیتال را بر روی شبکه اتریوم امکان پذیر کند.

جالب است بدانید که در کنار اپلیکیشن‌ها، میکر دائو تلاش دارد بر روی جوامعی که از تورم بالا رنج می‌برند نیز تاثیر گذار باشد. در واقع، این پروژه قصد دارد استیبل کوین خود را در این جوامع جایگزین ارزهای فیات پر نوسان کند.

در صنعت بازی‌ها نیز این استیبل کوین فعالیت‌های چشمگیری دارد. به عنوان مثال در بازی‌های اکسی اینفینیتی، Battle Racers و SkyWeaver، به کاربران امکان ساخت دارایی‌های درون بازی را به صورت توکن‌ و سپس دریافت پاداش از شبکه را، می‌‌دهد. علاوه بر این، میکر دائو بستری به نام Dai Gaming Initiative را راه اندازی کرد، و در آن ساخت بازی‌هایی که از استیبل کوین DAI استفاده می‌کنند را تشویق می‌کند.

از جمله اهداف آینده این پروژه، شرکت در فرآیندهای هنری است. به این صورت که هنرمندان را برای تبدیل هنر خود به ارز NFT و کسب مالکیت آن‌ها، تشویق می‌کند. شما قادرید با مراجعه به مقاله ارز NFT چیست، در رابطه با نحوه ساخت این توکن‌ها اطلاعات کسب کنید.

پروتکل ارز میکر چگونه کار می‌کند؟

برای درک بهتر ارز میکر، بدیهی است که باید ابتدا در رابطه با پروتکل میکر بدانیم. قطعا تا به اینجا متوجه شده‌اید که میکر دائو یکی از بهترین موارد استفاده از تکنولوژی بلاکچین به شمار می‌رود. همچنین قراردادهای هوشمند برای ساده سازی فرآیند وام دهی ارزهای دیجیتال و کاهش ریسک برای هر دو طرف قرارداد، فعالیت می‌کنند. پروتکل میکر برای ساخت هر استیبل کوین DAI، از طریق قراردادهای هوشمند در Maker Vault عمل می‌کند. این قراردادها قادرند از طریق وبسایت‌های مختلفی ساخته شوند و سپس به عنوان پرتال برای دسترسی به شبکه‌هایی مانند Oasis و Instadapp عمل کنند. در ادامه به صورت کامل این نوع از قرارداد را برای شما شرح خواهیم داد.

پروتکل میکر توانست استفاده از قراردادهای هوشمند را توسعه دهد. این پروتکل با عملکردی غیر متمرکز و خودمختار، از شفافیت اطلاعات و قابلیت ردیابی تراکنش‌ها در بلاکچین نیز پشتیبانی کرد. این اتفاق باعث شد توسط ارز میکر و استیبل کوین DAI در پلتفرم خود، راه حلی برای سیستم وام دهی ارزهای دیجیتال ارائه دهد.

در زمان رونمایی، تعداد 1 میلیون ارز میکر وارد بازار ارزهای دیجیتال شد. هر شخصی که دارای ارز میکر (MKR) باشد، قادر است در فرآیند رای دهی برای تصمیمات حاکمیتی پروتکل میکر شرکت کند. البته باید توجه داشته باشید که پیش از اجرای نهایی پروپوزال، باید یک رای دهی دیگر نیز انجام شود. این فرآیند را Proposal Polling گویند. در این رای دهی، دارندگان ارز MKR قادرند بار دیگر تمامی جوانب را سنجیده و سپس تغییرات را نهایی کنند.

لازم به ذکر است که هر کسی ممکن است پروپوزالی برای تغییرات در میکر دائو ارائه دهد، اما تنها دارندگان ارز میکر قادر به تصمیم گیری و رای دهی برای این تغییرات هستند. تعداد ارزهای دیجیتال MKR رای دهندگان در نهایی شدن یک تغییر تاثیر مستقیم دارد. برای مثال، اگر 10 هولدر با 1000 ارز میکر، به پروپوزال A رای دهند، و از سویی 5 هولدر با 5000 ارز MKR به پروپوزال B راه دهند، پروپوزال B برنده رای دهی خواهد شد.

در نتیجه، در این رویداد تنها تعداد ارزهای دیجیتال MKR تاثیر گذار است و نه تعداد رای دهندگان. حال ممکن است بپرسید که فرآیند وام دهی در میکر دائو به چه صورت انجام می‌شود؟ در ادامه به صورت دقیق این مسئله را بررسی کرده‌ایم.

قرارداد هوشمند چیست؟

مهندس کامپیوتری به نام Nick Szabo در سال 1990 این مفهوم را ایجاد کرد. قراداد هوشمند در واقع کدهای کامپیوتری هستند که به صورت دیجیتالی باعث تسهیل یک کسب و کار و یا ایجاد یک توافق نامه بین دو شخص خواهند شد.

زمانی که کد در بلاکچین ذخیره شد، تغییر ناپذیر و توزیع شده، است. به این معنی که این کدها قابلیت دستکاری نداشته و خروجی آن‌ها قابل تایید توسط تمامی افراد در شبکه هستند. حال که مفهوم قرارداد هوشمند را نیز می‌دانید، توجه شما را به پروسه وام دهی در میکر دائو جلب می‌کنیم. در این رابطه مقاله قرارداد هوشمند چیست را مطالعه کنید.

چگونه میکر دائو وام دهی را ساده سازی می‌کند؟

فرآیند وام دهی در بازار ارزهای دیجیتال هیچگاه ساده نبود. زیرا که قیمت‌ها به صورت مداوم در حال تغییر هستند، به این معنی که وام شما ممکن است در زمان تسویه، مبلغی کاملا متفاوت با زمان دریافت داشته باشد. این اتفاق اغلب به ضرر کاربران تمام می‌شود. بگذارید مسئله را اینگونه مطرح کنیم، آیا خود شما حاضرید وامی را دریافت کنید که در آینده مبلغ آن افزایش یابد؟ و یا آیا حاضرید به شخصی قرضی بدهید در حالی که ممکن است در آینده دارایی شما صفر شود و چیزی دریافت نکنید؟

میکر دائو اما با ادغام این پروسه با استیبل کوین پلتفرم خود، مشکل مذکور را تا حدودی حل کرده‌است. این استیبل کوین‌ها دارای ارزش ثابتی هستند، و در نتیجه کاربران از میزان مبلغی که در آینده پرداخت و یا دریافت خواهند کرد، تصور دقیقتری خواهند داشت. باید بدانید که میکر دائو برای این هدف خود، از دو نوع ارز دیجیتال به نام ارز نیکر و DAI استفاده می‌کند. هر دو این ارزهای دیجیتال از پروتکل یکسانی هستند اما در واقع اهداف متفاوتی دارند.

استیبل کوین DAI همان ارزی است که قادرید از آن برای قرض دادن و یا وام گرفتن استفاده کنید. ارزش آن ثابت و معادل 1 دلار آمریکا است. در نتیجه، در صورتی ارزش آن تغییر خواهد کرد که اتفاق بزرگی در سیستم مالی دنیا رخ دهد. ارز DAI با استاندارد توکن نویسی ERC20، بر روی شبکه بلاکچین اتریوم قرار دارد. اگر شما از میکر دائو وام دریافت کنید، این پلتفرم ارز DAI را ماین خواهد کرد. اگز شما وام را در قالب این استیبل کوین دریافت کنید، قادرید آن را در تمامی خریدهای آنلاین با ارز دیجیتال، مورد استفاده قرار دهید.

برای درک بهتر این فرآیند، باید بدانید که نوع ویژه وام دهی در میکر دائو چگونه کار می‌کند. قراردادهای هوشمند وام دهی در میکر دائو، پوزیشن‌های بدهی وثیقه و یا CDP نام دارند. این پوزیشن‌ها توسط اتریوم قابل خریداری هستند و کاربر در ازای اتریوم خود، DAI دریافت می‌کند. در زمان بازپرداخت وام، استیبل کوین‌های DAI سوزانده خواهند شد. لازم به ذکر است که در طی این پروسه، کارمزد تراکنش‌ها در قالب ارز میکر دریافت می‌شود.

حال سوال اینجاست که چگونه ارز میکر، از نوسانات قیمتی DAI جلوگیری خواهد کرد؟ اگر قیمت DAI نزول چشمگیری کند، ارز میکر تولید شده و در مارکت به فروش می‌رسد تا مبلغ وثیقه را افزایش داده و تعهد بدهی را پوشش دهد.

دارندگان ارز MKR بر اساس تعداد ارزی که هولد می‌کنند، حق رای خواهند داشت. آن‌ها قادرند در مواردی از قبیل مقدار وثیقه مورد نیاز برای ساخت پوزیشن (CDP) اظهار نظر کنند. لازم به ذکر است که این فرایند تنها برای ایجاد تغییرات در شبکه نیست، بلکه پاداشی نیز در قالب ارز میکر به شرکت کنندگان اختصاص می‌یابد.

نرخ پس انداز DAI چیست؟

همانطور که پیش از این اشاره کردیم، دارندگان ارز میکر قادرند در تعین میزان وثیقه مورد نیاز جهت دریافت وام در قالب استیبل کوین DAI، نظر دهی کنند. همچنین آن‌ها قادرند میزان پاداشی که دارندگان DAI از ذخیره این کوین در پلتفرم دریافت خواهند کرد نیز، تعیین کنند. به این پاداش، نرخ پس انداز DAI گفته می‌شود.

تا کنون بالاترین نرخ پس انداز برای استیبل کوین DAI برابر 8.75 درصد به صورت سالانه، و کمترین آن برابر 0 درصد بوده‌است. در حال حاضر نیز این نرخ برابر 0 در نظر گرفته شده‌است. زیرا که که نزول بازار در ماه مارچ باعث شد این کوین بالاتر از 1 دلار ترید شود.

در پسامدهای این افت بازار، دارندگان ارز میکر به نزخ پس انداز 0 درصد رای دادند. دلیل این تصمیم، تشویق کاربران به فروش استیبل کوین DAI بود که قیمت آن را به همان 1 دلار برسانند. لازم به ذکر است که انتظار داریم در زمان بالا رفتن قیمت این کوین از 1 دلار نیز، دارندگان ارز میکر نرخ پس انداز را کاهش دهند تا تقاضا کمتر و در نتیجه قیمت نیز کمتر شود. و همچنین در زمان افت قیمت، باید به نرخ پس انداز بالا رای دهند تا تقاضا زیاد شود و قیمت به همان 1 دلار برسد. برای کسب اطلاعات بیشتر، مقاله ارز دای چیست را مطالعه کنید.

ارز میکر چیست؟

همانطور که پیش از این اشاره کردیم، ارز میکر به عنوان توکن بومی Maker، برای ثبات قیمت استیبل کوین DAI و همچنین بهبود عملکرد پروتکل میکر مورد استفاده قرار می‌گیرد. در واقع اگر قیمت DAI افت زیادی داشته باشد، ارز میکر تولید شده و اگر قیمت آن افزایش یابد، ارز MKR از بین خواهد رفت. دارندگان ارز دیجیتال میکر در تصمیمات حاکمیتی این پلتفرم نقشی اساسی خواهند داشت.

علاوه بر این، ارز دیجیتال میکر را می‌توان به عنوان یک روش پرداختی همانند بیت کوین، در بسیاری از پروژه‌ها در سراسر دنیا مورد استفاده قرار داد. ارزش ارز میکر به افزایش یا کاهش استفاده از پروتکل میکر بستگی دارد. زیرا که در زمان افزایش موارد استفاده از این پلتفرم، موجودی این ارز دیجیتال کاهش و در زمان کاهش عملکرد شبکه، تعداد این کوین افزایش می‌یابد.

جالب است بدانید که با اینکه هیچ محدودیتی برای موجودی ارز میکر وجود ندارد، تولید و یا از بین رفتن آن از دو روش صورت می‌گیرد. این روش‌ها از طریق فرآیندی به نام حراج (Auction) اجرا می‌شوند. اگر سیستم میکر آنطور که انتظار می‌رود فعالیت کند، باید کارمزدی را از افرادی که دارایی خود را قفل کرده‌اند، دریافت کرده و ارز DAI تولید کند. در ادامه این حراج‌ها را برای شما توضیح خواهیم داد.

کاربردهای ارز میکر چیست؟

پروتکل میکر به دارندگان ارز دیجیتال MKR، امکان شرکت مستقیم در رای دهی و در نتیجه حاکمیت DAI را می‌دهد. توجه داشته باشید که رای کاربران به تعداد ارز دیجیتالی که هولد کرده‌اند، بستگی دارد. دارندگان این ارز دیجیتال قادرند از میکر برای رای دهی در موارد زیر استفاده کنند:

کدام ارز دیجیتال به عنوان وثیقه برای ماین استیبل کوین DAI به پلتفرم میکر اضافه شود.
تغییر دادن و جایگزینی پارامترهای ریسکی در ارزهای دیجیتال منتخب
ایجاد تغییرات در نرخ پس انداز استیبل کوین DAI
انتخاب اوراکل‌ها. اوراکل‌ها ابزارهایی هستند برای تهیه قیمت واقعی و لحظه‌ای دارایی‌ها.
بروزرسانی سیستم
حراج مازاد (Surplus Auction)

همانطور که پیش از این اشاره کردیم، دارندگان ارز میکر یک حد مشخصی برای کارمزدهای این شبکه تعیین می‌کنند. زمانی که کارمزدهای جمع آوری شده از این حد مشخص عبور کرد، سیستم میکر حراجی را برگزار خواهد کرد تا استیبل کوین‌های اضافی DAI را در آن به فروش گذارد. این استیبل کوین‌ها را تنها می‌توان توسط ارز میکر خریداری کرد. نام این رویداد را حراج مازاد و یا Surplus Auction گذاشته‌اند.

زمانی که حراج به پایان رسد، ارزهای MKR نیز از بین خواهند رفت و در نتیجه موجودی کلی میکر کاهش خواهد یافت. بدیهی است که در چنین شرایطی، قیمت خرید و فروش ارز میکر افزایش می‌یابد.

حراج‌ بدهی (Debt Auction)

از سویی دیگر، اگر سیستم به درستی عمل نکند و کوین‌ها با قیمتی پایین در بازار رمز ارزها به فروش برسند، پروتکل میکر باید سرمایه شبکه را از طریق رویدادی به نام حراج بدهی و یا Debt Auction افزایش دهد.

در این حراج، ارزهای میکر جدید ساخته شده و سپس برای استیبل کوین DAI به فروش می‌رسند. این نوع از حراج، موجودی کلی ارز میکر را افزایش داده و در نتیجه قیمت خرید و فروش آن‌ را کاهش می‌دهد.

در چنین شرایطی، دارندگان ارز میکر تلاش خواهند کرد که سیستم به صورت دقیق فعالیت کرده تا کارمزد بیشتری از کاربران دریافت کند و در این راستا موجودی ارز MKR کاهش پیدا کند. اگر دارندگان ارز میکر رای دهی عقلانی و مناسبی انجام ندهند، ممکن است کوین‌ها در سیستم قفل شده و به صورت خودکار در قیمت‌های پایین به فروش گذاشته شوند. بدیهی است در این شرایط موجودی ارز میکر نیز افزایش یافته و قیمت آن کمتر می‌شود.

ارز میکر را از کجا خریداری کنیم؟

ارز دیجیتال میکر تا کنون موفق شد در بسیاری از صرافی‌های معتبر لیست شود. به همین دلیل، کاربران قادرند ارز دیجیتال MKR را در بسیاری از صرافی‌های معتبر در سراسر دنیا خریداری کنند. اما توجه داشته باشید که بیشتر این صرافی‌های خارجی برای کاربران ایرانی در حالت تحریمی هستند. به همین دلیل توصیه ما به شما این است که سراغ یک صرافی قابل اعتماد ایرانی بروید.

اگر شما هم قصد خرید میکر را دارید، می توانید از پلتفرم موربیت برای این کار کمک بگیرید. برای این کار فقط کافی است به وب سایت موربیت به نشانی morbit.trade مراجعه کنید و به قسمت بازار سواپ مراجعه کنید. همچنین در صورتی که در روند خرید و فروش ارزهای دیجیتال نیاز به راهنمایی و مشاوره داشتید، می توانید با این شماره تماس بگیرید و سوالات خود درباره نحوه خرید و فروش رمز ارزها را از کارشناسان موربیت بپرسید. 02191004243

توکنومیکس

ارز میکر در ابتدا با موجودی کلی 1 میلیون عدد وارد بازار رمز ارزها شد. در حال حاضر موجودی در گزدش این کوین برابر 902000 عدد است که مارکت کپی معادل 2.1 میلیارد دلار را به خود اختصاص داده‌است. البته همنطور که متوجه شدید موجودی کلی این ارز دیجیتال به نحوه عملکرد شبکه آن و شرایطی مختلفی بستگی دارد.

کیف پول‌های استیبل کوین DAI و ارز میکر

همانطور که می‌دانید بعد از خرید هر ارز دیجیتالی باید آن را در یک کیف پول مناسب ذخیره کرد. این استیبل کوین و همچنین ارز میکر را می‌توان در کیف پول‌های سخت افزاری و نرم افزاری که از اتریوم پشتیبانی می‌کنند، ذخیره کرد.

دو نمونه از کیف پول‌های سخت افزاری که بهترین عملکرد را از خود ارائه داده‌اند، کیف پول لجر و ترزور نام دارند. البته توجه داشته باشید که این نوع از ولت‌ها قیمت بیشتری دارند اما امنیت آن‌ها بسیار بالاتر از انواع دیگر ولت‌ها است. همچنین در بین ولت‌های نرم افزاری، اکثر آن‌ها از این دو ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کنند. پیشنهاد می‌کنیم برای آموختن نحوه استفاده از این ولت‌ها، به مقاله کیف پول ارز دیجیتال چیست مراجعه کنید.

تفاوت میکر دائو و ارز MKR چیست؟

همانطور که در قسمت‌های قبلی ذکر کردیم، میکر دائو علاوه بر استیبل کوین DAI، یک ارز دیجیتال دیگر به نام ارز میکر (MKR) نیز دارد. ارز میکر در واقع میکر دائو را کنترل می‌کند. همچنین میزان وثیقه مورد نیاز برای CDP نیز توسط دارندگان همین ارز تعیین می‌شود.

در نتیجه، ارز MKR برای پلتفرم میکر دائو یک عضو حیاتی به شمار می‌رود. دارندگان این ارز وظیفه دارند ریسک‌ها و نوع وثیقه این پلتفرم را کنترل کنند. در واقع این ارز دیجیتال به عنوان یک مشوق در سیستم میکر دائو جهت برقراری نظم و رفتار درست کاربران ایجاد شده‌است.

تفاوت میکر دائو و CDP چیست؟

همانطور که پیش از این ذکر کردیم، CDP در واقع پوزیشن بدهی وثیقه است. به صورت ساده این پوزیشن زمانی ایجاد می‌شود که شخصی دارایی خود را به عنوان وثیقه برای دریافت وام، در پلتفرمی قفل کند. در بلاکچین اتریوم، CDP نمایانگر پوزیشن و یا وامی است که توسط قرارداد هوشمند میکر دائو گرفته شده باشد.

زمانی که شما یک CDP در میکر دائو بسازید، به این معنی است که اتریوم خود را به عنوان وثیقه قفل کرده‌اید. در این شرایط شما قادرید استیبل کوین DAI را ماین کنید. توجه داشته باشید که برای دریافت وام، باید میزان وثیقه شما 150 درصد بیشتر از وام دریافتی باشد. همچنین دارندگان CDP برای ساخت DAI جدید، باید به صورت سالانه نرخ بهره پرداخت کنند. این هزینه تحت عنوان کارمزد ثبات شناخته می‌شود.

مزایا و معایب استفاده از پروتکل میکر (MKR)

میکر دائو از زمان شروع فعالیتش در سال 2017، توانست توجهات بسیاری از سرمایه گذاران و همچنین کاربران جامعه دیفای، به سمت خود جلب کند. اما باید بدانیم که هر پروژه‌ای در این بازار دارای مزایا و معایبی است که در ادامه قصد داریم آن‌ها را با هم بررسی کنیم.

مزایای پروتکل میکر (MKR)
میکر یکی از پلتفرم‌هایی است که بیشترین ارزش قفل شده و یا TVL را در شبکه خود دارد. در واقع میزان دارایی پیش پرداخت شده در این پلتفرم بالا است. این سرمایه و ارزش توسط بسیاری از اپلیکیشن‌ها و صرافی‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد.
میکر راه حلی بسیار جدید و مناسب را برای یکی از مشکلات موجود در حوزه دیفای ارائه داده‌است. نیاز به ثبات قیمت در زمان دریافت و یا پرداخت وام در بازار ارزهای دیجیتال، همواره حس می‌شد، که خوشبختانه میکر دائو توانست آن را تا حدودی حل کند.
میکر دائو با ساخت یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا، توانست ارزش این دارایی را ثابت نگه دارد. همچنین ارز میکر در این پلتفرم به عنوان یک توکن حاکمیتی، به کاربران امکان شرکت در تصمیم گیری‌های مهم پروژه را می‌دهد.
معایب پروتکل میکر (MKR)
همانطور که اشاره کردیم، اگر شرایط مطابق میل پیش نرود، تمامی دارایی وثیقه گذاری شده در این پلتفرم به صورت خودکار و زیر ارزش حقیقی، به فروش خواهد رسید. در این صورت پلتفرم میکر باید از طریق حراج بدهی، سرمایه خود را افزایش دهد.
در مارچ سال 2020، قیمت اتریوم دچار افت شدیدی شد و ازدحام شبکه در آن زمان باعث شد ریسک‌های سیستمی در میکر ایجاد شود و برخی از کاربران تمامی وثیقه‌های خود را از دست دادند.
به دلیل اینکه استیبل کوین DAI ثبات قیمتی خود را از مکانیسم وثیقه گذاری می‌گیرد، می‌توان آن را از معادل فیات خود، یعنی دلار آمریکا، دارای نوسان بیشتری دانست. همچنین ارز میکر نیز ارزش خود را در بسیاری از مواقعف از میزان استفاده کاربران از DAI دریافت می‌کند.

پارامترهای ریسک در پروتکل میکر دائو

زمانی که توکن‌های مبتنی بر بلاکچین اتریوم به عنوان وثیقه در پروتکل میکر مورد قبول قرار گیرند، جامعه باید برای پارامترهای ریسک تصمیم گیری کنند. این موارد بر اساس ریسک‌های دارایی مورد نظر تعیین می‌شوند که شامل موارد زیر است:

سقف بدهی: حداکثر میزان بدهی که انواع مختلف ارز دیجیتال قادر به ایجاد آن هستند. زمانی که بدهی به این سقف برسد، دیگر امکان ساخت استیبا کوین جدید DAI وجود نخواهد داشت. این قضه تا زمان تسویه کل بدهی و یا قسمتی از آن، ادامه خواهد داشت.
کارمزد ثبات: کارمزدی که باید در قالب DAI پرداخت شود. این کارمزد برای باز پس گیری وثیقه از قرارداد هوشمند است. این مبلغ به صورت درصدی و سالانه محاسبه می‌شود و به تعداد DAI تولید شده، بستگی دارد.
نسبت نقدینگی: این مورد نمایانگر میزان نوسانات قیمتی است که MakerDAO از ارز دیجیتال مورد نظر، انتظار دارد.
پنالتی نقدینگی: کارمزدی که در زمان لیکویید شدن، به بدهی اضافه می‌شود.

اگر دارایی مورد نظر بر اساس موارد بالا، ریسک بالایی داشته باشد، در حراج‌های خودکار به فروش خواهد رسید.

تفاوت بیت کوین و میکر چیست؟

به صورت کلی باید بگوییم که پروتکل ارز میکر تفاوت‌های بسیاری با میکر دارد. بیت کوین به عنوان یک روش پرداختی همتا به همتا ایجاد شد که به همین دلیل قابل استفاده در پرداخت‌های آنلاین است. بلاکچین بیت کوین دارای یک لجر دیجیتالی است که به صورت دقیق تعداد بیت کوین کاربران را ردیابی کرده و اطلاعات را به صورت کاملا محرمانه نگه داری می‌کند. این اطلاعات در آدرس‌هایی بسیار پیچیده و ترکیبی از اعداد و حروف نگه‌داری می‌شوند. علاوه بر این، بیت کوین همانند طلا به عنوان یک منبعی برای ذخیره ارزش و دارایی است.

برای ماین بیت کوین‌های جدید، کامپیوترها باید معادلات دشوار ریاضی را حل کنند. بدیهی است که برای حل این معادلات نیاز به انرژی و حافظه بالای کامپیوتری است. به کل این پروسه ماینینگ می‌گویند. انرژی صرف شده در این پروسه، و سخت افزاری که بیت کوین را ماین می‌کند، هر دو هزینه بالایی به همراه دارند. جالب است بدانید که این هزینه‌ها به عنوان یک سرمایه گذاری است که از لحاظ ساختاری، ارزش بیت کوین را تعیین می‌کند.

از سویی دیگر میکر دائو دارای دو ارز دیجیتال است که هر کدام به نوع خود با بیت کوین تفاوت‌هایی دارند. اولین مورد، استیبل کوین DAI با پشتوانه دلار آمریکا است. در نتیجه از لحاظ نوسانات قیمتی با بیت کوین تفاوت‌های بسیاری دارد. در واقع هدف اولیه این استیبل کوین نیز با بیت کوین تفاوت دارد، زیرا که DAI برای سیستم وام دهی ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرد. این در حالی است که بیت کوین چنین قابلیتی ندارد.

از سویی ارز میکر (MKR) نیز به عنوان توکن حاکمیتی شناخته می‌شود که به نوبه خود تفاوت بسیاری با بیت کوین دارد. از آن برای حفظ ارزش استیبل کوین DAI استفاده می‌شود. در واقع ارز میکر از افت و یا رشد ناگهانی قیمت DAI جلوگیری می‌کند. علاوه بر این، دارندگان ارز میکر قادرند در تصمیمات حاکمیتی شرکت کرده و به تغییرات پروتکل میکر رای مثبت یا منفی دهند. بیت کوین همانطور ذکر کردیم از طریق حل معادلات پیشرفته توسط ماینرها به وجود می‌آید. ماینرها نیز برای حل این معادلات از شبکه پاداش دریافت می‌کنند.

از لحاظ سرمایه گذاری نیز بیت کوین و ارز میکر تفاوت‌های بسیاری دارند. یک سرمایه گذار در زمان خرید بیت کوین به احتمال زیاد باور دارد که ارز BTCD به عنوان یک روش پرداختی در آینده مورد استفاده بسیاری از پلتفرم‌ها قرار می‌گیرد. و یا احتمالا معتقد است که بیت کوین جای طلا را خواهد گرفت. از سویی دیگر پروتکل میکر در حوزه دیفای فعالیت دارد و به همین دلیل، موفقیت آن به مسیری که دیفای طی می‌کند، بستگی دارد. اگر نیاز جوامع به وام‌های ارز دیجیتال بیشتر شود، میکر نیز رشد چشمگیری خواهد داشت.

آیا می‌توان ارز میکر را استیک کرد؟

در پاسخ به این سوال باید بگوییم که خیر، امکان استیک برای ارز میکر وجود ندارد. همانطور که می‌دانید در فرآیند استیکینگ باید ارز دیجیتال مورد نظر را در بلاکچینی که از مکانیسم اجماع اثبات سهام پیروی دارد، قفل کرد. در این نوع از بلاکچین‌ها، کاربران قادرند تراکنش‌های خود را از طریق استیکینگ تایید کرده و پاداش دریافت کنند.

در پروتکل میکر کاربران قادرند با هولد کردن استیبا کوین DAI نرخ بهره سالیانه را از شبکه دریافت کنند. اما این فرآیند مشابه با استیک بلاکچین‌های اثبات سهام نیست. زیرا که استیبل کوین DAI بر روی بلاکچین اختصاصی خود قرار ندارد و از تراکنش‌های خارج از شبکه پشتیبانی نمی‌کند.

آیا ارز میکر برای سرمایه گذاری مناسب است؟

به صورت کلی میکر دائو پلتفرم مناسبی برای سرمایه گذری است، زیرا کهعملکردی غیر متمرکز دارد. تمامی افرادی که دارای ارز میکر باشند، قادرند به نوعی در تصمیمات این پلتفرم شرکت کنند. در نتیجه اگر شما هم دارای ارز MKR باشید، می‌توانید مسیر حرکت این پلتفرم در اینده را تعیین کنید.

پیش از این ذکر کردیم که در زمان بازپرداخت وام، تعدادی از توکن‌های میکر از بین خواهند رفت. به این معنی که کمیابی این ارز افزایش می‌یابد و در نتیجه قیمت خرید و فروش آن بالا می‌ماند. به عنوان مثال در بازه زمانی دسامبر سال 2020 و ژانویه سال 2021، قیمت خرید و فروش ارز میکر از 566 به 1200 دلار افزایش پیدا کرد. این نوع از رشد قیمت در سیستم‌های مالی سنتی، تقریبا غیر ممکن است.

به همین دلیل میکر برای افرادی که قصد استفاده از سیستم وام دهی را دارند، گزینه مناسبی به شمار می‌رود. زیرا که به راحتی و بدون نگرانی برای نوسانات قیمتی قادرند وام خود را در ازای وثیقه اتریوم دریافت کنند.

البته لازم به ذکر است که ارز میکر دارای ریسک‌های مختص خود نیز است که نباید آن‌ها را نادیده گرفت. یکی از بزرگترین ریسک‌ها مربوط به زمانی است که قیمت اتریوم ریزش شدیدی داشته باشد که باعث نابودی تمام سرمایه در اکوسیستم میکر خواهد شد. یک دیگر از ریسک‌ها نیز مربوط به زمانی است که تعداد وام‌های پرداخت نشده بالا رود و در نتیجه قیمت ارز میکر افت کند.

آینده ارز میکر (MKR)

تیم پروتکل میکر امید دارد که در آینده بر نوسانات قیمتی شدید در بازار ارزهای دیجیتال، غلبه کند. میکر در وایت پیپر خود دو مثال از بیت کوین آورده‌است که تا حدودی دلیل اهداف بلند پروازانه خود را توضیح دهد:

قیمت بیت کوین در یک ما بیش از 300 درصد رشد کرد.
قیمت بیت کوین در 1 روز 25 درصد افت کرد.

میکر دائو قصد دارد با استفاده از استیبل کوین‌ها، بر این نوسانات قیمتی غلبه کند. تیم این پروژه معتقد است استیبل کوین‌ها برای رسیدن بلاکچین به بالاترین ظرفیت عملکردی خود، ضروری هستند. همچنین این تیم لیستی از استراتژی‌ها جهت حفظ ثبات قیمتی DAI تهیه کرده ‌و تمامی آن‌ها را همانند ریسک‌های موجود در این پلتفرم، در وایت پیپر خود بیان کرده‌است. پیشنهاد می‌کنیم برای کسب اطلاعات بیشتر، به مقاله آینده ارز میکر مراجعه کنید.

کلام پایانی

میکر دائو یکی از بهترین پروژه‌های حوزه دیفای به شمار می‌رود که تا کنون کاربران زیادی را به سمت خود جذب کرده‌است. با داشتن بیش از هزاران کاربر و یک تیم توسعه دهنده قوی به همراه شرکای خود، پروتکل میکر تبدیل به یکی از پیشگامان در حوزه امور مالی غیر متمرکز شد. اگر اتریوم ارزش خود را در آینده نیز حفظ کند و میکر هم به مسیر کنونی ادامه دهد، انتظار می‌رود که در آینده اتفاقات جذابی در این پلتفرم وام دهی دیفای دیده شود.