ارز انکر پروتکل چیست؟ معرفی و بررسی کامل ANC

انکر پروتکل چیست؟

همانطور که در بخش قبل ذکر کردیم، انکر پروتکل یکی از بهترین پروژه‌ها بر روی بلاکچین ترا است. این پروتکل برای سیستم وام دهی ارز دیجیتال طراحی شده‌است و برای افرادی که UST را به عنوان دیپازیت پرداخت کنند، یک سود سالانه 20 درصدی ارسال می‌کند. لازم به ذکر است که UST، همان استیبل کوین پلتفرم ترا بوده ارزشی ثابت معادل 1 دلار آمریکا دارد. به این سیستم APY گفته می‌شود. وام گیرندگان قادرند با استفاده از رپد توکن لونا (bLuna) و یا اتریوم (bETH)، وام‌های UST را دریافت کنند.

انکر پروتکل از یک زیرساخت وثیقه گذاری استفاده می‌کند که به کاربران امکان دریافت وام، قرض و یا نرخ بهره از دارای دیجیتال خود را ارائه می‌دهد. به علاوه، این پروتکل قابلیت برداشت سریع دارایی را ایجاد کرده و نرخ نوسان آن برای افرادی که وثیقه گذاری می‌کنند، بسیار پایین است. در واقع سیستم غیر متمرکز ذخیره سرمایه، سود با نوسان پایین را برای پیش پرداخت استیبل کوین ترا در نظر می‌گیرد. لازم به ذکر است که پروتکل انکر بر اساس پاداش استیکینگ و با استفاده از مکانیسم اثبات سهام فعالیت دارد. با در نظر گیری این اتفاق، می‌توان انتظار داشت که نرخ بهره استیبل کوین آن به نسبت نرخ بهره ارز فیات، ثبات بیشتری داشته باشد.

انکر پروتکل برای تمامی افراد در دسترس بوده و از آنجایی که یک پروتکل غیر متمرکز به شمار می‌رود، کاربران بدون نیاز به احراز هویت قادر به استفاده از آن هستند. لازم به ذکر است که انکر پروتکل برای افزایش و توسعه میزان استفاده از استیبل کوین ترا، با پروتکل آینه (Mirror) و کیف پول‌های Chai در ترافرم لبز شراکت دارد. هدف نهایی این پروتکل تبدیل شدن به یک پروتکل اینترچین (Interchain) است که برای کاربران خود امکان دسترسی به خدمات دیفای در اکوسیستم ترا را فرهم می‌کند. علاوه بر این، یک پل برای ارتباط با شبکه اتریوم (شبکه erc20) به نام ETHBridge نیز در حال توسعه است که به کاربران امکان انتقال دارایی بین شبکه‌ها با سرعتی بالاتر و همچنین کمیسیون کاربران جدید، ارائه می‌دهد.

تاریخچه انکر پروتکل

انکر پروتکل در سال 2020 تاسیس شد که دفتر مرکزی خود را نیز در سئول بنا کرد. البته لازم به ذکر است که شروع فعالیت رسمی و راه اندازی آن از 17 مارچ سال 2021 اتفاق افتاد. کمپانی ترافرم لبز (TFL) راه اندازی این پروژه را بر عهده داشت. انکر پروتکل با هدف همکاری و پیوستگی با بلاکچین ترا و توکن بومی آن، ارز لونا چیست طراحی شد.

کمپانی ترافرم لبز قصد داشت 3 عامل اولیه در مسائل مالی را در بلاکچین ترا ادغام کند. این عوامل شامل ذخیره سرمایه از طریق انکر پروتکل، پرداخت از طریق استیبل کوین ترا و سرمایه گذاری از طریق پروتکل آینه (Mirror) بود. جالب است بدانید که تمامی این موارد از طریق بلاکچین ترا بر پایه SDK کازماس، امکان پذیر است.

به دلیل نوسانات بسیار بالا در قیمت خرید و فروش ارزهای دیجیتال، فرآیند استیکینگ برای تمام کاربران مناسب به نظر نمی‌رسد. از سویی انکر پروتکل یک پلتفرم ذخیره سرمایه به شمار می‌رود و سود سهام را بر اساس پاداش بلاک‌ها از بلاکچین‌های مکانیسم اثبات سهام، پرداخت می‌کند. این پروتکل پاداش بلاک‌ها را به دارایی‌هایی تخصیص می‌دهد که برای قرض استیبل کوین از آن‌ها استفاده شده‌است.

انکر پروتکل چگونه کار می‌کند؟

همانطور که پیش از این اشاره کردیم، انکر پروتکل پلتفرمی است که برای کاربران اکوسیستم وام دهی امنی را بر پایه استیبل کوین فراهم کرده‌است. در واقع وام گیرنده باید استیبل کوین UST با استفاده از انکر (Anchor) پیش پرداخت کند، که این پیش پرداخت به عنوان وثیقه برای نرخ بهره وام عمل می‌کند. وام گیرندگان از طریق وثیقه گذاری ارزهای دیجیتال خود، برای دریافت وام درخواست خواهند داد. سپس با پرداخت نرخ بهره، وام را بازپرداخت می‌کند. این سیستم دقیقا همانند سایر پلتفرم‌های وام دهی نظیر آوه (Aave) و کرو (Curve) عمل می‌کند.

در حال حاضر، انکر پروتکل از ارز دیجیتال bLuna به عنوان تنها دارایی مورد قبول جهت پیش پرداخت و وثیقه استفاده می‌کند. در نتیجه، وام گیرنده باید دارایی خود را به bLuna تبدیل کرده و سپس با قفل کردن آن‌ها، وام خود را در قالب استیبل کوین UST دریافت کند. در حال کلی، این وام دارای یک ارزش طول عمر (LTV) 40 درصدی است و استخر پروتکل نیز یک سود 20 درصدی را تولید می‌کند. بین 4 الی 5 درصد از سود نیز به تامین کنندگان نقدینگی در این پلتفرم اختصاص می‌یابد.

همانطور که پیش از این نیز ذکر کردیم، انر پروتکل 3 عامل مهم را در پلتفرم خود رعایت می‌کند که عبارتند از:

1. تمامی پرداخت‌ها باید بر اساس استیبل کوین ترا (UST) باشد.
2. ذخیره سرمایه با استفاده از انکر (Anchor) صورت می‌گیرد.
3. این پروتکل برای تامین وام از نقدینگی موجود در پلتفرم یا همان رپد توکن‌ها استفاده می‌کند. در حالت کلی تمامی بلاکچین‌های اثبات سهام که از قرارداد هوشمند پشتیبانی می‌کنند، قادر به تولید این نوع از دارایی خواهند بود.

حال سوال اینجاست که همکاری انکر پروتکل با بلاکچین ترا چگونه است؟

یک قرارداد هوشمند ساخته شده توسط وب، حاکمیت سیستم ارزی در بلاکچین ترا را بر عهده دارد. در مرکزیت این قرارداد هوشمند، حاکمیت سیستم وام دهی با استفاده از استیبل کوین ترا (UST) است. زمانی که شما کوین‌های خود را به عنوان پیش پرداخت وارد ترا کنید، در واقع در استخر نقدینگی آن مشارکت داشته‌اید.

باید توجه داشته باشید که در فرآیند قرض گرفتن باید برخی از کوین‌های خود را به عنوان وثیقه در بلاکچین قرار دهید. مقدار وثیقه نیز بر اساس نیاز و موجودی در پروتکل محاسبه می‌شود. نرخ بهره نیز با توجه به الگوریتم به کار گرفته شده در انکر پروتکل، پرداخت می‌شود. به این مورد نرخ انکر نیز گفته می‌شود. در ادامه هر بخش از این پروتکل را برای شما به صورت جداگانه شرح خواهیم داد.

• سیستم Earn

سیستم Earn در انکر پروتکل عملکردی بسیار ساده دارد. ارن به شما این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به انجام عملیات اضافی و تنها با پیش پرداخت استیبل کوین ترا، قادر به دریافت نرخ بهره باشید. تنها کار لازم این است که به این بخش مراجعه کرده و سپس گزینه Deposit را انتخاب کنید. سپس اطلاعات و جزئیات را وارد کنید. نرخ بهره شما در قالب aUST پرداخت خواهد شد که قادری آن را به استیبل کوین ترا تبدیل کرده و بدون نیاز به عملیات پیچیده، آن را در هر زمانی برداشت کنید. لازم به ذکر است که با استفاده از کیف پول ترا قادر به سواپ ارز لونا و استیبل کوین ترا نیز خواهید بود.  

• سیستم Borrow

همانطور که پیش از این اشاره کردیم، سیستم Borrow برای درخواست وام کاربرد دارد. برای درخواست وام نیز، ابتدا باید bAsset یا همان رپد توکن‌های bLuna و bETH را تولید کنید. سوال اینجاست که این کار را در کچا باید انجام دهید؟ انکر پروتکل برای تولید این توکن‌ها قسمت Bond را در نظر گرفته‌است. این توکن‌ها به شما امکان دریافت وام در هر زمانی را ارائه می‌دهد.

همانطور که در تصویر بالا مشاهده می‌کنید، در قسمت Bond انکر پروتکل، شما قادر به ماین کردن، سوزاندن و یا درخواست برای دریافت دارایی رپد شده خود هستید. اما برای درخواست وام، شما باید ابتدا این توکن‌ها را با استفاده از ارز لونا، ماین کرده و سپس اعتبارسنج تراکنشی که مد نظرتان است را انتخاب کنید. لازم به ذکر است که چندین اعتبار سنج با قوانین و سیاست‌های گوناگون وجود دارد و مطالعه قوانین آن‌ها پیش از انتخاب ضروری است. در نهایت bLuna شما ماین شده و با مراجعه به قسمت Borrow قادر به درخواست وام مورد نظر هستید. لازم به ذکر است که این وام بر اساس میزان وثیقه و در قابل استیبل کوین UST پرداخت خواهد شد.

اگر قصد برداشت دارایی خود را از انکر پروتکل داشتید، باید میزان نرخ مورد نیاز را از طریق Repay پرداخت کرده و برداشت از وثیقه پرداختی خود را انجام دهید. توجه داشته باشید زمانی که وثیقه را برداشت کردید، باید در قسمت Bond، گزینه BURN را انتخاب کرده و ثیقه را بسوزانید. در این مرحله شما دو گزینه پیش رو دارید:

1. گزینه Direct Burn که باید 24 ساعت برای دریافت ارز لونا خود صبر کنید. دلیل این زمان این است که ارز دیجیتال لونا شما از اکوسیستم ترا خارج می‌شود. به همین دلیل برای ساخت و دریافت دوباره لونا زمان لازم است.
2. گزینه Immediate Burn که با پرداخت کمیسین بیشتر، قادرید بلافاصه برداشت خود را انجام دهید.

علاوه بر این، اگر دارایی رپد شده شما و یا همان bAsset از طریق استیکینگ تولید پاداش کرده باشد، قادری با مراجعه به قسمت Claim، این پاداش را دریافت کنید.

• سیستم Govern

اگر تنها هدف شما شرکت در سیستم حاکمیت پلتفرم انکر پروتکل و بهبود شرایط دریافت پاداش است، باید گزینه Govern را انتخاب کنید. در این قسمت شما قادرید توکن بومی انکر پروتکل به نام ارز ANC را خریداری کرده و یا در استخر ANC-UST آن را استیک کنید. لازم به ذکر است که هر دو این فرآیندها دارای پاداشی به نسبت یکسان هستند.

ارز انکر پروتکل (ANC) چیست؟

یکی دیگر از نکات بسیار مهم در این پروتکل وجود توکن بومی آن به نام ارز انکر پروتکل با نماد ANC است. توکن‌های پیش پرداخت شده در انکر پروتکل نظرسنجی‌هایی را برگزار کی‌کنند که تنها استیک کنندگان ارز انکر پروتکل قادر به رای دهی در ان هستند.

بدیهی است با خرید و فروش ارز نکر پروتکل قادرید در پروسه حاکمیت این شبکه شرکت کنید. همچنین داشتن این ارز دیجیتال شرایط دیافت پاداش را برای دارندگان آن بهبود می‌بخشد. در نتیجه از طریق استیک ارز ANC قادرید از دو مزیت زیر بهره‌مند شوید:

1. شرکت در حاکمیت انکر پروتکل، استیک کردن به کاربران حق رای در پروتکل را ارائه می‌دهد.
2. به کاربران امکان بهبود شرایط دریافت پاداش از پروتکل را می‌دهد. این پاداش‌ها در قالب توکن‌های انکر پروتکل است و بر اساس میزان نقدینگی تامین شده توسط کاربران، بین آن‌ها توزیع می‌شود.

• قیمت خرید و فروش ارز دیجیتال ANC

انکور پروتکل با نماد اختصاری ANC یک ارز دیجیتال یا شکلی از دارایی دیجیتال است که با ارزش بازار حدود ۲۸.۵۸ میلیون دلار، در رتبه ۴۷۷ بازار قرار داشته و سهم ۰.۰۰۲ درصدی از کل بازار را در اختیار دارد. هر واحد از انکور پروتکل در این لحظه با قیمت ۰.۰۸۷۵۸۳ دلار، با احتساب نرخ تتر ۳۳,۲۱۹ تومان معادل ۲,۹۰۹ تومان معامله می‌شود و حجم مبادلات روزانه آن ۵.۱۱ میلیون دلار است. قیمت در ۲۴ ساعت اخیر -۲.۳۱% کاهش یافته‌است.

بالاترین قیمت انکور پروتکل در تاریخ ۲۹ اسفند ۱۳۹۹ معادل ۸.۲۷ دلار بوده که همینک %۹۸.۹۴ پایین‌تر از آن زمان قرار دارد. تعداد واحدهای در گردش انکور پروتکل ۳۵۰.۳۸ میلیون و تعداد کل واحدهای آن ۱ میلیارد خواهد بود. در حال حاضر فعال‌ترین صرافی که در آن انکور پروتکل معامله می‌شود، صرافی Terraswap با سهم %۴۸.۲۹ از حجم معاملات روزانه است.

• توکنومیکس ارز ANC

موجودی کلی توکن بومی انکر پروتکل برابر 1 میلیارد عدد است که از این تعداد، 40 درصد آن به عنوان مشوق برای وام گیرندگان در 4 سال آینده، کنار گذاشته شده‌است. در حال حاضر موجودی در گردش بازار ارز دیجیتال ANC برابر با 264.6 میلیون عدد است.

بررسی آینده ارز انکر پروتکل

همانطور که می‌دانید پیش از خرید هرگونه ارز دیجیتالی، باید برخی از فاکتورها را بررسی کنید. این یک مسئله حیاتی در رابطه با سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود. تمامی پیش بینی و همچنین میزان موفقیت پلتفرم ارز دیجیتال مورد نظر نیز از جمله این موارد است.

همانطور که اشاره کردیم، موجودی در گردش ارز انکر پروتکل برابر با 264.6 میلیون عدد است که مارکت کپی برابر با 747.8 میلیون دلار را برای این پروژه به ارمغان آورده‌است. بدیهی است با افزایش حجم معاملات این ارز دیجیتال، قیمت آن نیز افزایش خواهد یافت.

ارز دیجیتال ANC نیز همانند سایر رمز ارزها  در مارکت، شاهد روندهای نزولی بوده‌است. قیمت آن در یک روند نزولی در حدود 31.14 درصد افت داشت. این اتفاق باعث شد برخی تحلیلگران آن را برای سرمایه گذاری کوتاه مدت، گزینه مناسبی ندانند. در واقع به نظر می‌رسد سرمایه گذاری بلند مدت بر روی این کوین می‌تواند سود بیشتری برای کاربران به همراه داشته باشد.

برخی از تحلیلگران بازار ارزهای دیجیتال بر این باورند که در پایان سال جاری (2022)، قیمت خرید و فروش ارز دیجیتال انکر پروتکل به 3.70 دلار خواهد رسید. همچنین تا پایان سال 2023، شاهد یک روند صعودی و رسیدن به بالاترین حد تاریخی برابر با 6.10 دلار را برای این ارز در نظر گرفته‌اند. آن‌ها پیشبینی قیمت انکر پروتکل را تا سال 2025، معادل 10 دلار اعلام کردند.

چگونه از انکر پروتکل استفاده کنیم؟

همانطور که پیش از این ذکر کردیم، انکر پروتکل یک پلتفرم ذخیره سرمایه است که به کاربران امکان بهره‌کمدی از چند ویژگی را ارائه می‌دهد. این پروتکل به کیف پول‌های بسیاری متصل می‌شود، اما بهترین مورد برای استفاده از کیف پول مرورگر Terra Station است. این کیف پول قابل نصب در مرورگر کروم است. همچنین از کیف پول‌های موجود برای تلفن همراه اندروید و iOS نیز می‌توانید برای اتصال به انکر پروتکل استفاده کنید.

زمانی که کیف پول مورد نظر خود را نصب کردید، به سایت رسمی انکر پروتکل (Anchor Protocol) مراجعه کرده و بر روی گزینه Connect Wallet کلیک کنید. برای شما یک کد QR مطابق تصویر زیر نمایان می‌شود که باید آن را توسط اپلیکیشن اسکن کنید.

بعد از اسکن این کد، یک صفحه مطابق تصویر زیر نمایان خواهد شد که در آن باید این اتصال را تایید کنید. بعد از تایید، به اپلیکیشن غیر متمرکز انکر پروتکل متصل خواهید شد. لازم به ذکر است که باید در حفظ و نگه داری از عبارت بازیابی کیف پول ارز دیجیتال خود کوشا باشید. اگر این عبارت را در مکانی مناسب نگه داری نکنید، در صورت دزدیده شدن تلفن همراه و یا از کار افتادن آن، دیگر امکان دسترسی به سرمایه و دارایی خود را نخواهید داشت. برای اطلاع بیشتر در مورد کیف پول های ارز دیجیتال به مقاله کیف پول ارز دیجیتال چیست مراجعه کنید.

در نهایت بعد از طی کردن مراحل بالا، قادرید به صفحه خود در انکر پروتکل که مشابه با تصویر زیر است، مراجعه کنید. 

چگونه ارز دیجیتال ANC را خریداری کنیم؟

توکن بومی انکر پروتکل یا همان ارز دیجیتال ANC در بسیاری از صرافی‌های معتبر همانند بایننس و کوکوین قابل خریداری است. پروسه خرید ارز انکر پروتکل نیز همانند سایر ارزهای دیجیتال است. برای این کار باید مراحل زیر را طی کنید:

1. ابتدا قیمت خرید و فروش ارز ANC را در صرافی‌های مختلف بررسی کرده و بهترین گزینه را انتخاب کنید.
2. در صرافی مورد ننظر حساب کاربری ایجاد کنید.
3. مقداری سرمایه را وارد حساب خود در صرافی مذکور نمایید.
4. در نهایت قادر به خرید ارز دیجیتال ANC خواهید بود. برای ذخیره ارز دیجیتال خود نیز قادرید از کیف پول صرافی و یا ولت شخصی خود استفاده کنید.

آیا انکر پروتکل برای سرمایه گذاری مناسب است؟

بر اساس تحقیقات انجام شده و نظر برخی از تحلیلگران، ارز دیجیتال ANC به عنوان توکن بومی انکر پروتکل مناسب سرمایه گذاری کوتاه مدت نیست. اما به نظر می‌رسد این ارز دیجیتال قادر است در سرمایه گذاری طولانی مدت، سود مناسبی داشته باشد. تحلیلگران بر این باورند که در طی 5 سال آینده، قیمت خرید و فروش ارز دیجیتال ANC به 16 دلر خواهد رسید.

همچنین در صورت استفاده از انکر پروتکل جهت ذخیره سرمایه، به صورت سالانه سود 20 درصدی دریافت خواهید کرد و به دلیل استفاده این پلتفرم از استیبل کوین، می‌توان گفت که ریسک کمتری در رابطه با نوسانات بازار در انتظار کاربران آن است. در نتیجه می‌توان گفت سرمایه گذاری بلند مدت در این پلتفرم می‌تواند سود خوبی به همراه داشته باشد. البته پیشنهاد ما همواره بررسی تمامی جوانب فاندامنتال و تکنیکال در یک پروژه و سپس اقدام به سرمایه گذاری در آن است.

کلام پایانی

بدیهی است که تمامی افراد فعال در بازار ارزهای دیجیتال، به دنبال راهی برای کسب درآمد هرچه بیشتر از طریق خرید ارز دیجیتال هستند. در این بین انکر پروتکل تلاش دارد که این راه را برای سرمایه گذاران فراهم آورد. این پروتکل خود را به عنوان یک پلتفرم ذخیره سرمایه بسیار مناسب در اکوسیستم ترا معرفی می‌کند. البته ذکر کردیم که ریسک‌هایی نظیر پشتوانه استیبل کوین آن نیز در انکر پروتکل وجود دارد. اما اگر به دنبال سرمایه گذاری در این بازار هستید، باید ریسک‌های پروژه کورد نظر را بپذیرید.

سوالات متداول در رابطه با انکر پروتکل

حال که به صورت کامل با انکر پروتکل و نحوه کار کردن با آن آشنا شدید، لازم است برخی از متداولترین پرسش‌ها پیرامون این پروژه را به صورت کوتاه برای شما پاسخ دهیم.