معرفی کامل ارز آوه (AAVE) و پروتکل آن

ارز آوه (AAVE) یکی از پروتکل‌های حوزه دیفای است که به تازگی موفق شده‌است تا در رتبه اول این بازار قرار بگیرد. پروتکل آوه بر بستر اتریوم قرار دارد و در بخش استخرهای وام دهی (Lending Pool) فعالیت دارد. پروتکل آوه در سال 2018 فعالیت های خود را در حوزه خرید ارز دیجیتال آغاز نمود و موفق شد تا در طی این دو سال، بیش از 300 میلیون وام به کاربران ارائه دهد. در این مقاله تلاش کردیم ارز آوه و پروتکل ان را به صورت کامل بررسی کنیم. با ما همراه باشید.

همچنین برای مشاهده قیمت لحظه‌ای این ارز دیجیتال، نمودار زیر را بررسی کنید:

تاریخچه ارز آوه (AAVE)

آوه در حقیقت یک پروتکل غیرمتمرکز مالی در حوزه دیفای است که به کاربران این امکان را می2دهد که از طریق گستره بزرگی از ارزهای دیجیتال، از سیستم وام دهی استفاده کنند. این وام ها می‌توانند هم با نرخ بهره ثابت باشند و هم با نرخ‍های بهره متغییر.
عرضه اولیه و یا همان ICO پروژه آوه در سال 2017 و تحت عنوان توکن‌های ETHLend به انجام رسید. با این حال پس از مدتی تیم این پروژه نام آن را به AAVE تغییر داد و پروژه ETHLend به زیر مجموعه این شرکت تبدیل شد. با این حال پس از گذشت سه سال، در ژانویه سال 2020 پروژه آوه به فعالیت‌های ETHLend پایان داد. از این رو کمپانی آوه پس از اعلام پایان کار ETHLend توکن‌های این پروژه را از پلت فرم خود حذف کرده و به فعالیت‌هایش تحت عنوان آوه ادامه داد.

به شما پیشنهاد می‌کنیم برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با ارز آوه، به وایت پیپر ارز آوه مراجعه کنید.

ویژگی های ارز آوه (AAVE)

یکی از ویژگی‌های پروتکل آوه که آن را نسبت به سایر همکارانش متمایز می‌کند، قابلیت وام دهی سریع آن است که به این قابلیت Flash Loans می‌گویند. وام دهی سریع و یا همان فلش لونز در پروتکل آوه بدون نیازر به وثیقه انجام می‌گیرد. حال دلیل ارائه سیستم وام دهی سریع توسط آوه، استفاده از قراردادهای هوشمندی است که با استفاده از تنها یک تراکنش، دارایی‌ها را از استخر آوه به صورت اوتوماتیک قرض می‌گیرند. سایر ویژگی های منحصر به فرد این پروتکل شامل:

پرداخت با وثیقه:

کاربرانی که از پروتکل ارز آوه وام دریافت می‌کنند، به منظور بازپرداخت وام ابتدا باید 4 تراکنش را در چند پروتکل به انجام برسانند. این 4 تراکنش شامل مراحل زیر است:

1-وثیقه را پس بگیرند.
2-ارزی را که به صورت وام دریافت کرده‌اند را بخرند.
3-بدهی مورد نظر را پرداخت کنند.
4-وثیقه را آزاد کنند.
(در نسخه جدید پروتکل آوه تمام این مراحل تنها در طی یک تراکنش به انجام می رسد.)

توکنیزه کردن بدهی

توکن‌های پلتفرم آوه نشان دهنده میزان دارایی کاربران است. بدین معنی که تعداد توکن‌هایی که هر کاربر دارا است، نشان دهنده میزان بدهی آن‌ها به شبکه است. این ویژگی پروتکل آوه به کاربران این امکان را می‌دهد که دارایی‌های خود را به راحتی در کیف پول‌هایشان مدیریت کنند.

نرخ ثابت سپرده‌ها

یکی از ویژگی‌های اساسی در پروتکل ارز آوه این است که کاربران می توانند سپرده‌های موجود در آوه را با استفاده از توانایی تولید نرخ بهره پیشبینی کنند. بدین معنی که سپرده‌های موجود در آوه به تغییرات بازار ارزهای دیجیتال بستگی ندارد.

نرخ وام‌های پایدار

با استفاده از این ویژگی، نرخ سود بهره‌ها در مدت زمان‌های مشخص قفل شده که این امر باعث می‌شود که نرخ بهره‌ها قابل پیشبینی باشند.

ارائه بازار خصوصی

پروتکل آوه به توسعه دهندگان خود این امکان را می‌دهد تا به منظور پشتیبانی از دارایی‌های توکنیزه شده خود، بازار مخصوص به توکن‌ها را راه اندازی کنند.

شرایط وام دهی در پروتکل ارز آوه (AAVE)

شرایط وام دهی در پروتکل ارز آوه (AAVE) بدین صورت است که نقدینگی بایستی پیش از انجام گرفتن معاملات به استخر وام دهی بازگردد.
ویژگی وام دهی سریع در آوه که بیشتر به منظور استفاده توسعه دهندگان ایجاد شده است سه کاربرد اساسی دارد:

1-تامین مالی
2-ایجاد نقدینگی
3-معاملات آربیتراژ

لازم به ذکر است که، کارمزد پروتکل آوه در اعطای وام های سریع، 0.09 درصد محاسبه شده‌است.

تیم پروتکل آوه (AAVE)

پروتکل ارز آوه و پروژه ETHlend توسط کد نویسی به نام Stani Kulechov توسعه یافت. استانی که در پروسه وام دهی شبکه اتریوم ایرادات بسیاری یافته بود، پروتکل آوه را به منظور بهبود سیستم وام دهی، قرض و وثیقه گذاری در سیستم‌های بلاکچینی توسعه داد. جالب اینجاست که سیستم پیشنهاد شده توسط وی، قبل از این که حوزه دیفای که همان اقتصاد غیرمتمرکز است توسعه یابد، شکل گرفت.
استانی یکی از کارآفرینان سریالی در حوزه تکنولوژی و اقتصاد نوین است که برنامه نویسی را از دوران نوجوانی آغاز نمود. به گفته وی هدف از راه اندازی پروتکل آوه وام دهی به افرادی است که با حوزه بلاکچین آشنایی کاملی دارند.

توکن های موجود در پروتکل آوه (AAVE)

در زمان نگارش این مقاله در حدود 20 توکن در پروتکل آوه در دسترس هستند که می‌توان با استفاده از این توکن‌ها از آوه وام گرفت. توکن های مذکور شامل موارد زیر هستند:

1-استیبل کوین DAI
2-استیبل کوین USDC
3-استیبل کوین TUSD
4-استیبل کوین USDT (تتر)
5-استیبل کوین SUSD
6-استیبل کوین BUSD (بایننس)
7-رمز ارز اتریوم
8-رمز ارز BAT (بیسیک اتنشن توکن)
9-رمز ارز KNC (کایبر نتوورک)
10-رمز ارز LINK (چین لینک)
11-رمز ارز MANA (دیسنترالند)
12-رمز ارز MKR (میکر دائو)
13-رمز ارز REP (آگور)
14-رمز ارز SNK
15-رمز ارز ENJ
16-رمز ارز REN
17-رمز ارز WBTC
18-رمز ارز YFI (یرن فایننس)
19-رمز ارز ZRX
20-رمز ارز LEND (توکن بومی پروتکل آوه)

لازم به ذکر است که توکن‌های نام برده شده هریک شرایط وام دهی و وثیقه گذاری مخصوص به خود را دارا بوده که دلیل این امر، تفوت در نوسانات قیمت این ارزهای دیجیتال است. از طرفی نیز استیبل کوین‌های نام برده شده در بخش ابتدایی این لیست، به دلیل قیمت ثابتی که دارند، نسبت LTV و یا همان وام به ارزش را معیار وام دهی خود قرار می‌دهند.

نحوه کارکرد پروتکل آوه (AAVE)

کاربران قادرند تا با مراجعه به وبسایت آوه، حساب کاربری ایجاد کرده و این حساب را به کیف پول ارز دیجیتال تحت وب خود متصل کنند. گفتنی است که کیف پول‌های مورد استفاده الزاما باید تحت وب 3 باشند. کاربران پس از این مرحله می‌توانند مبلغ مورد نظر خود را به حسابشان واریز کرده و نرخ بهره را دریافت کنند.
توکن‌های مخصوص سوددهی در آوه، aToken نام دارند. یکی از ویژگی های بارز این توکن با همکارانش این است که aToken قیمت دارایی خود را به صورت ثابت حفظ می‌کند و در صورتی که دارایی‌ها افزایش یابند، به جای افزایش قیمت توکن، تعداد توکن‌ها را تغییر می‌دهد.

قیمت ارز آوه (Aave)

در زمان نگارش این مقاله قیمت ارز آوه 82 دلار تخمین زده شده و این ارز در رتبه 27 بازار ارزهای دیجیتال به ثبت رسیده‌است.

خرید ارز آوه

رمزارز آوه مدتی است که در بازار پلتفرم موربیت لیست شده‌است و تاکنون کاربران استقبال بی نظیری از این ارز نموده‌اند. کاربران مقیم ایران می‌توانند با ثبت نام در پلتفرم موربیت و مراجعه به بخش معامله سریع در سطح اول احراز هویت قرار گرفته و بدون نیاز به طی کردن تمامی مراحل احراز، به خرید ارز آوه بپردازند. 

آینده ارز آوه (AAVE)

پروتکل آوه موفق شده‌است تا از موسسه پول الکترونیک و یا همان سازمان EMI کشور انگلستان که در سال 2001 و به منظور گسترش کسب و کارهای دیجیتال ایجاد شده‌است، مجوز فعالیت‌های خود را دریافت نمایند.
پروژه بلاکچینی آوه در حوزه دیفای فعال است و در طی مدت کوتاه فعالیت خود موفق شد تا به رتبه 27 کوین مارکت کپ صعود کند. پروتکل آوه با توسعه بستری به منظور اعطای وام در فضای غیرمتمرکز بلاکچینی و افزایش سرمایه خود به میزان 1.5 میلیارد دلار موفق شد تا در جایگاه اول حوزه دیفای قرار بگیرد. به علاوه دریافت مجوز از سازمان EMI توسط این پلتفرم، باعث جذب سرمایه بیشتر آوه شده‌است.
همانطور که گفته شد، مجوز دریافت شده توسط آوه در کشور انگلستان صورت گرفته و از همین رو این محصول در کشور انگلستان راه اندازی شده‌است. بر اساس نقشه راه پروتکل آوه، این طرح در کشور انگلستان به صورت آزمایشی اجرا می‌شود و پس از آن در سایر کشورها و در سطح جهانی ارائه خواهد شد. کاربران آوه هم اکنون قادرند تا ارزهای فیات خود را به استیبل کون‌های نام برده شده در لیست پروتکل آوه تبدیل کرده و پس از ورود به این اکوسیستم از خدمات Aave بهره مند شوند.