ارز AAVE چیست؟ آیا ارز آوه آینده درخشانی دارد؟

ارز AAVE یکی از پروتکل‌های حوزه دیفای است که به تازگی موفق شده‌است تا در رتبه اول این بازار قرار بگیرد. پروتکل آوه بر بستر اتریوم قرار دارد و در بخش استخرهای وام دهی (Lending Pool) فعالیت دارد. پروتکل آوه در سال 2018 فعالیت های خود را در حوزه خرید ارز دیجیتال آغاز نمود و موفق شد تا در طی این دو سال، بیش از 300 میلیون وام به کاربران ارائه دهد. در این مقاله تلاش کردیم ارز آوه و پروتکل ان را به صورت کامل بررسی کنیم. با ما همراه باشید.

نمودار تحلیل تکنیکال ارز AAVE

شما قادرید برای مشاهده قیمت لحظه‌ای ارز AAVE، نمودار تریدینگ ویو زیر را بررسی کنید:

پروتکل آوه چیست؟ 

آوه یک سیستم غیر متمرکز متشکل از قراردادهای هوشمند است که بر روی شبکه بلاکچین اتریوم قرار دارد. این شبکه به کاربران امکان ایجاد پلتفرم‌های وام دهی ارز دیجیتال را ارائه می‌دهد. اکوسیستم آوه شامل چند عضو اصلی است که عبارتند از:

• پروتکل آوه
• دارندگان ارز AAVE
• تامین کنندگان نقدینگی
• شرکای کیف پول دیفای و اتریوم
• توسعه دهندگان

تمامی این اعضاو محصولات موجود در اکوسیستم آو.ه، توسط ارز AAVE قدرت می‌گیرند. در نتیجه این توکن برای فعالیت‌های درون این شبکه الزامی است. بزرگترین و مهمترین عضو موجود در اکوسیستم آوه، پروتکل متن باز نقدینگی آن است که در 8 ژانویه سال 2020 ساخته شد. هدف از ساخت این پروتکل، آزادسازی سرمایه از درون قراردادهای هوشمند و افزایش جریان سرمایه به سمت حوزه دیفای بود. از جمله اصلی‌ترین اجزای پروتکل آوه می‌توان موارد زیر را نام برد:

• وام آنی (Flash Loan): این نوع از وام به کاربر امکان این را می‌دهد که سرمایه اصلی را تنها در یک تراکنش اتریوم، نعادل 13 ثانیه، دریافت کند. اگر این سرمایه و یا وام در زمان درست به استخر بازنگردد، تراکنش برعکس خواهد شد. 
• aToken: این توکن‌ها در زمان واریز ماین شده و در زمان بازخرید و برداشت، سوزانده می‌شوند. این توکن‌ها مستقیم نرخ بهره را وام گیرنده می‌دهند. لازم به ذکر است که جهت کاهش کارمزد تراکنش در آوه 2، این توکن‌ها از قانون EIP-2612 پیروی می‌کنند، که امکان پرداخت کارمزد تراکنش توسط توکن‌های ERC20 بدون نیاز به تاییدیه گس فی را به کاربر ارائه می‌دهد. برای آشنایی با این استاندارد، به مقاله توکن ERC20 چیست مراجعه کنید. 
• نمایندگی اعتبار (CD): این گزینه به شخصی که ارائه دهنده وام است، امکان کسب سرمایه بیشتر را توسط سپردن نمایندگی سرمایه خود به شخصی دیگر، ارائه می‌دهد. در این صورت شخص قادر است با استفاده از پروتکل آوه، کسب درآمد کند. همچنین برای حفظ سرمایه، طرفین از اپلیکیشنی به نام OpenLaw برای امضای توافق نامه استفاده می‌کنند. 
• حاکمیت: حاکمیت  پروتکل آوه به این منظور است که دارندگان ارز AAVE قادر به انتقال حق رای خود به سایر آدرس‌ها باشند. برای شرکت در حاکمیت آوه، رای دهندگان قادرند پیام‌ها را از طریق کیف پول سرد خود امضا کنند. 

تیم توسعه دهنده پروتکل AAVE

پروتکل ارز آوه و پروژه ETHlend توسط کد نویسی به نام Stani Kulechov توسعه یافت. استانی که در پروسه وام دهی شبکه اتریوم ایرادات بسیاری یافته بود، پروتکل آوه را به منظور بهبود سیستم وام دهی، قرض و وثیقه گذاری در سیستم‌های بلاکچینی توسعه داد. جالب اینجاست که سیستم پیشنهاد شده توسط وی، قبل از این که حوزه دیفای که همان اقتصاد غیرمتمرکز است توسعه یابد، شکل گرفت.
استانی یکی از کارآفرینان سریالی در حوزه تکنولوژی و اقتصاد نوین است که برنامه نویسی را از دوران نوجوانی آغاز نمود. به گفته وی هدف از راه اندازی پروتکل آوه وام دهی به افرادی است که با حوزه بلاکچین آشنایی کاملی دارند. اگر شما هم به اطلاعات بیشتری در این حوزه نیاز دارید، به مقاله بلاکچین چیست مراجعه کنید. 

تاریخچه ارز AAVE

آوه در حقیقت یک پروتکل غیرمتمرکز مالی در حوزه دیفای است که به کاربران این امکان را می2دهد که از طریق گستره بزرگی از ارزهای دیجیتال، از سیستم وام دهی استفاده کنند. این وام ها می‌توانند هم با نرخ بهره ثابت باشند و هم با نرخ‍های بهره متغییر.
عرضه اولیه و یا همان ICO پروژه آوه در سال 2017 و تحت عنوان توکن‌های ETHLend به انجام رسید. با این حال پس از مدتی تیم این پروژه نام آن را به AAVE تغییر داد و پروژه ETHLend به زیر مجموعه این شرکت تبدیل شد. با این حال پس از گذشت سه سال، در ژانویه سال 2020 پروژه آوه به فعالیت‌های ETHLend پایان داد. از این رو کمپانی آوه پس از اعلام پایان کار ETHLend توکن‌های این پروژه را از پلت فرم خود حذف کرده و به فعالیت‌هایش تحت عنوان آوه ادامه داد.

ارز AAVE در یک نگاه

نحوه کارکرد پروتکل آوه (AAVE)

کاربران قادرند تا با مراجعه به وبسایت ارز AAVE، حساب کاربری ایجاد کرده و این حساب را به کیف پول ارز دیجیتال تحت وب خود متصل کنند. گفتنی است که کیف پول‌های مورد استفاده الزاما باید تحت وب 3 باشند. کاربران پس از این مرحله می‌توانند مبلغ مورد نظر خود را به حسابشان واریز کرده و نرخ بهره را دریافت کنند.
توکن‌های مخصوص سوددهی در آوه، aToken نام دارند. یکی از ویژگی های بارز این توکن با همکارانش این است که aToken قیمت دارایی خود را به صورت ثابت حفظ می‌کند و در صورتی که دارایی‌ها افزایش یابند، به جای افزایش قیمت توکن، تعداد توکن‌ها را تغییر می‌دهد.

• aToken چیست؟

در پروتکل آوه، هر دو گروه وام دهنده و وام گیرنده، در صورت واریز وجه، نرخ بهره دریافت دریافت خواهند کرد. این نرخ بهره به صورت نسبت 1 به 1 برای دارایی واریز شده خواهد بود. در واقع هر aToken معادل یک ارز دیجیتال خواهد بود. به عنوان مثال، هر یک ETH، معادل یک aETH خواهد بود. تمامی این توکن‌ها را می‌توان به صورت کاملا ساده ذخیره نمود و یا انتقال داد. وام دهنده‌ها قادرند به صورت دائمی از این نرخ بهره استفاده کنند. به علاوه، درصدی از کارمزد تراکنش‌ها نیز به دارندگان این توکن‌ها تعلق می‌گیرد. 

شرایط وام دهی در پروتکل ارز AAVE

شرایط وام دهی در پروتکل ارز AAVE بدین صورت است که نقدینگی بایستی پیش از انجام گرفتن معاملات به استخر وام دهی بازگردد.
ویژگی وام دهی سریع در آوه که بیشتر به منظور استفاده توسعه دهندگان ایجاد شده است سه کاربرد اساسی دارد:

• تامین مالی
• ایجاد نقدینگی
• معاملات آربیتراژ

لازم به ذکر است که، کارمزد پروتکل ارز AAVE در اعطای وام های آنی، 0.09 درصد محاسبه شده‌است.

• وام‌های آنی یا Flash Loans

یکی از برترین ویزگی‌های پروتکل آوه، امکان دریافت وام آنی توسط کاربران این شبکه است. شرط اینگونه وام‌ها در این است که سرمایه اصلی، تنها در یک تراکنش اتریوم، پرداخت شود. اگر در زمان تعین شده این اتفاق نیافتد، تراکنش برعکس خواهد شد. این امر، امنیت سرمایه کاربر را تضمین می‌کند. وام‌های آنی دارای 0.09 درصد کارمزد بوده و تنها در 13 ثانیه تکمیل می‌شوند. اغلب از اینگونه وام‌ها برای موارد زیر استفاده می‌شود:

• آربیتراژ
• سواپ وثیقه
• سواپ ارزهای دیجیتال به صورت خودکار
• افزایش سرمایه وام‌ها

امنیت سرمایه این وام‌ها، بدون در نظر گیری هدف وام، توسط کدها تامین می‌شوند. کاربران در این سیستم هیچگونه نیازی به شخص ثالث نخواهند داشت. 

ویژگی‌های ارز AAVE

یکی از ویژگی‌های پروتکل ارز AAVE که آن را نسبت به سایر همکارانش متمایز می‌کند، قابلیت وام دهی سریع آن است که به این قابلیت Flash Loans می‌گویند. وام دهی سریع و یا همان فلش لونز در پروتکل آوه بدون نیازر به وثیقه انجام می‌گیرد. حال دلیل ارائه سیستم وام دهی سریع توسط آوه، استفاده از قراردادهای هوشمندی است که با استفاده از تنها یک تراکنش، دارایی‌ها را از استخر آوه به صورت اوتوماتیک قرض می‌گیرند. سایر ویژگی های منحصر به فرد این پروتکل شامل:

• پرداخت با وثیقه: کاربرانی که از پروتکل ارز آوه وام دریافت می‌کنند، به منظور بازپرداخت وام ابتدا باید 4 تراکنش را در چند پروتکل به انجام برسانند. این 4 تراکنش شامل مراحل زیر است:

1. وثیقه را پس بگیرند.
2. ارزی را که به صورت وام دریافت کرده‌اند را بخرند.
3. بدهی مورد نظر را پرداخت کنند.
4. وثیقه را آزاد کنند. (در نسخه جدید پروتکل آوه تمام این مراحل تنها در طی یک تراکنش به انجام می رسد.)

• توکنیزه کردن بدهی: توکن‌های پلتفرم آوه نشان دهنده میزان دارایی کاربران است. بدین معنی که تعداد توکن‌هایی که هر کاربر دارا است، نشان دهنده میزان بدهی آن‌ها به شبکه است. این ویژگی پروتکل آوه به کاربران این امکان را می‌دهد که دارایی‌های خود را به راحتی در کیف پول‌هایشان مدیریت کنند.
• نرخ ثابت سپرده‌ها: یکی از ویژگی‌های اساسی در پروتکل ارز آوه این است که کاربران می توانند سپرده‌های موجود در آوه را با استفاده از توانایی تولید نرخ بهره پیشبینی کنند. بدین معنی که سپرده‌های موجود در آوه به تغییرات بازار ارزهای دیجیتال بستگی ندارد.
• نرخ وام‌های پایدار: با استفاده از این ویژگی، نرخ سود بهره‌ها در مدت زمان‌های مشخص قفل شده که این امر باعث می‌شود که نرخ بهره‌ها قابل پیشبینی باشند.
• ارائه بازار خصوصی: پروتکل آوه به توسعه دهندگان خود این امکان را می‌دهد تا به منظور پشتیبانی از دارایی‌های توکنیزه شده خود، بازار مخصوص به توکن‌ها را راه اندازی کنند.

توکن های موجود در پروتکل آوه 

در زمان نگارش این مقاله در حدود 20 توکن در پروتکل ارز AAVE در دسترس هستند که می‌توان با استفاده از این توکن‌ها از آوه وام گرفت. توکن های مذکور شامل موارد زیر هستند:

• استیبل کوین DAI
• استیبل کوین USDC
• استیبل کوین TUSD
• استیبل کوین USDT 
• استیبل کوین SUSD
• استیبل کوین BUSD
• رمز ارز اتریوم
• رمز ارز BAT 
• رمز ارز KNC 
• رمز ارز LINK 
• رمز ارز MANA
• رمز ارز MKR
• رمز ارز REP
• رمز ارز SNK
• رمز ارز ENJ
• رمز ارز REN
• رمز ارز WBTC
• رمز ارز YFI 
• رمز ارز ZRX
• رمز ارز LEND

لازم به ذکر است که توکن‌های نام برده شده هریک شرایط وام دهی و وثیقه گذاری مخصوص به خود را دارا بوده که دلیل این امر، تفوت در نوسانات قیمت این ارزهای دیجیتال است. از طرفی نیز استیبل کوین‌های نام برده شده در بخش ابتدایی این لیست، به دلیل قیمت ثابتی که دارند، نسبت LTV و یا همان وام به ارزش را معیار وام دهی خود قرار می‌دهند.

مزایا و معایب ارز AAVE 

ارز AAVE چیست؟

ارز AAVE توکن بومی پلتفرم آوه است که در گذشته با نام توکن LEND شناخته می‌شد. این توکن دارای استاندارد توکن نویسی شبکه ERC20 است. هدف اصلی از ساخت و طراحی ارز AAVE این است که کاربران امکان رای دهی و یا انتقال حق رای خود به سایرین را داشته باشند. همچنین دارندگان ارز AAVE با استیک توکن‌های خود قادرند کسب درآمد کنند. 

توکن LEND از سال 2017 تا سال 2020، یعنی زمان انتقال به توکن بومی جدید، ارز پروتکل آوه به شمار می‌رفت. موجودی کلی ارز لند برابر با 1.3 میلیارد عدد بود که در زمان انتقال به ارز AAVE، به 16 میلیون عدد کاهش پیدا کرد. همچنین نرخ تبدیل ارز لند به آوه، برابر با 100 به 1 بود. لازم به ذکر است که 3 میلیون از این موجودی برای توسعه اکوسیستم آوه، ذخیره شده‌است. 

طراحی و ساخت توکن آوه بر اساس قانون ضد تورمی است. در حدود 80 درصد از کارمزد تراکنش‌های این اکوسیستم توسط پروتکل آوه صرف می‌شود. در همین راستا، برای حفظ ارزش ارز AAVE، کوین‌های که توسط کارمزدها جمع آوری شده، طی فرآینده توکن سوزی از بین می‌روند. 

• توکنومیکس

همانطور که اشاره کردیم، موجودی کلی ارز AAVE، برابر با 16 میلیون عدد است. از این تعداد، در حدود 12.5 میلیون عدد در گردش بازار است. سیستم آوه درصد بالایی از کارمزد تراکنش‌ها را صرف توکن سوزی ارز AAVE می‌کند تاا ارزش این ارز حفظ شود. از این طریق موجودی کلی این ارز دیجیتال در حالت ثابتی مانده و در نتیجه قیمت آن کاهش پیدا نخواهد کرد. البته بدیهی است که نوسانات بازار بر روی قیمت تمامی ارزهای دیجیتال تاثیر گذار است. 

چه عواملی در قیمت ارز AAVE تاثیر گذار است؟

نخستین مورد مهم در رابطه با قیمت ارز آوه، رشد کلی بازار رمز ارزها است. در واقع با افزایش تعداد کاربران بازار رمز ارزها، می‌توان انتظار افزایش قیمت این ارز دیجیتال را داشت. دومین نکته، رشد و توسعه حوزه دیفای است. با توسعه و افزایش تعداد کاربران این حوزه، پلتفرم وام دهی آوه نیز رشد مناسبی خواهد داشت. یکی دیگر از فاکتورهای موثر در رشد قیمت ارز AAVE، وام‌های آنی است که تاثیر بسیاری در اکوسیستم آوه دارد. در حالتی کلی نیز می‌توان گفت که قیمت ارز اوه، به پذیرش پلتفرم وام دهی آن و افزایش تعداد کاربران وابسته است. 

چگونه ارز AAVE را خریداری کنیم؟

رمزارز آوه مدتی است که در بازار پلتفرم موربیت لیست شده‌است و تاکنون کاربران استقبال بی نظیری از این ارز نموده‌اند. کاربران مقیم ایران می‌توانند با ثبت نام در پلتفرم موربیت و مراجعه به بخش معامله سریع در سطح اول احراز هویت قرار گرفته و بدون نیاز به طی کردن تمامی مراحل احراز، به خرید ارز آوه بپردازند. 

بهترین کیف پول ارز AAVE

ارز AAVE دارای استاندارد توکن نویسی ERC20 است که در نتیجه می‌توان آن‌ها را در تمامی کیف پول‌های شبکه اتریوم ذخیره سازی کرد. همانطور که می‌دانید موارد بسیار زیادی برای انتخاب ولت وجود دارد، که بسته به نیازها و میزان سرمایه باید از بین آن‌ها انتخاب کنید. به عنوان مثال ما برای سرمایه بالا، کیف پول‌های سخت افزاری نظیر لجر را پیشنهاد می‌کنیم، زیرا که به اینترنت دسترسی نداشته و از امنیت بالاتری برخوردار هستند. البته کیف پول‌های نرم افزاری نظیر تراست ولت نیز از جمله گزینه‌های مناسب به شمار می‌روند که به صورت رایگان در دسترس کاربران قرار دارند. شما با مراجعه به مقاله کیف پول ارز دیجیتال چیست، قادرید نحوه استفاده از تمامی ولت‌ها را مشاهده کنید.

 چگونه ارز AAVE را استیک کنیم؟

دارندگان ارز AAVE قادرند توکن‌های خود را در Safety Module استیک کرده و پاداش دریافت کنند. همچنین دانردگان ارز آوه قادرند توکن‌های خود را در استخرهای وام دهی این پروژه نیز استیک کنند. این پروژه همچنین در حال توسعه استخر ماینینگ آوه است که میزان نقدینگی را برای توکن‌های دیفای و استیبل کوین‌ها افزایش می‌دهد. البته لازم به ذکر است که سیستم این استخرها بر اساس ماینینگ نبوده و وابسته به استیک کنندگان است. 

آینده ارز AAVE چگونه است؟

پروتکل آوه موفق شده‌است تا از موسسه پول الکترونیک و یا همان سازمان EMI کشور انگلستان که در سال 2001 و به منظور گسترش کسب و کارهای دیجیتال ایجاد شده‌است، مجوز فعالیت‌های خود را دریافت نمایند.
پروژه بلاکچینی آوه در حوزه دیفای فعال است و در طی مدت کوتاه فعالیت خود موفق شد تا به رتبه 27 کوین مارکت کپ صعود کند. پروتکل آوه با توسعه بستری به منظور اعطای وام در فضای غیرمتمرکز بلاکچینی و افزایش سرمایه خود به میزان 1.5 میلیارد دلار موفق شد تا در جایگاه اول حوزه دیفای قرار بگیرد. به علاوه دریافت مجوز از سازمان EMI توسط این پلتفرم، باعث جذب سرمایه بیشتر آوه شده‌است.
همانطور که گفته شد، مجوز دریافت شده توسط آوه در کشور انگلستان صورت گرفته و از همین رو این محصول در کشور انگلستان راه اندازی شده‌است. بر اساس نقشه راه پروتکل آوه، این طرح در کشور انگلستان به صورت آزمایشی اجرا می‌شود و پس از آن در سایر کشورها و در سطح جهانی ارائه خواهد شد. کاربران آوه هم اکنون قادرند تا ارزهای فیات خود را به استیبل کون‌های نام برده شده در لیست پروتکل آوه تبدیل کرده و پس از ورود به این اکوسیستم از خدمات Aave بهره مند شوند.

کاربردهای ارز AAVE

ارز AAVE دارای چندین کاربرد است که از جمله مهمترین آن‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• تخفیف‌های شبکه: دارندگان ارز AAVE، قادرند از تخفیفات شبکه برای کارمزد تراکنش‌ها استفاده کنند. لازم به ذکر است که برای بهره بردن از این ویژگی، باید تمامی واریزها در قالب ارز آوه باشد. 
• استیکینگ: ارز AAVE را همانطور را ذکر کردیم می‎توان استیک کرد و از این طریق کسب درآمد نمود. 
• رای دهی: دارندگان ارز AAVE قادرند در فرآیند رای دهی اکوسیستم آوه شرکت کرده و تغییرات احتمالی این شبکه را مورد بررسی قرار دهند. 

علاوه بر موارد بالا، اگر دارندگان ارز AAVE، کمیسیون را با استفاده از این توکن پرداخت کنند، قادر به بررسی وام‌ها در آینده خواهند بود.

استیبل کوین آوه (GHO)

پروتکل آوه به تازگی برنامه‌های خود را برای رونمایی از استیبل کوینی به نام GHO رائه داده‌است. تیم این پروژه یک پروپوزال حاکمیتی برای توسعه استیبل کون نام برده را به نمایش گذاشت. اجازه ساخت و توسعه این توککن، وابسته به تصمیم سازمان غیر متمرکز خودمختار و یا همان DAO و دارندگان ارز AAVE است. بر اساس پروپوزال ارائه شده، این استیبل کوین توسط چندین ارز دیجیتال پشتیبانی خواهد شد. هدف از طراحی آن نیز ایجاد سود بیشتر برای شبکه آوه است. سود تولید شده نیز صرف اکوسیستم آوه و حفظ ثبات قیمت ارز AAVE خواهد شد. در تازیخ 31 جولای سال 2022، این استیبل کوین 99.99 درصد رای مثبت برای عرضه به بازار را دریافت کرد. 

استبل کوین GHO توکن بومی آوه خواهد بود که منحصرا در شبکه اتریوم قرار خواهد گرفت. بعد از عرضه اولیه، ساخت آن در بلاکچین‌های دیگر نظیر آربیتروم، فانتوم و پالی گان نیز مورد بررسی قرار خواهد گرفت. نسخه آوه 3 نیز قادر به تولید نرخ بهره با این استیبل کوین خواهد بود. به این صورت کاربران به جای دریافت ارزهای دیجیتال با نوسانات قیمتی، استیبل کوین با قیمت ثابت را به عنوان نرخ بهره دریافت خواهند کرد. 

آیا ارز AAVE ارزش سرمایه گذاری دارد؟

آینده ارز آوه بر اساس تحقیقات انجام شده، درخشان به نظر می‌رسد. مارکت کپ این ارز دیجیتال نیز با رسیدن به بیش از 1.7 میلیارد، توانسته توجه بسیاری از سرمایه گذاران را به سمت خود جلب کند. اما برای اینکه بتوان نظر قطعی در رابطه با آینده این ارز داد، باید نحوه استقبال کاربران از سیستم وام دهی ارزهای دیجیتال را بررسی کرد. بدیهی است در صورت افزایش استقبال کاربران، قیمت ارز AAVE نیز در طولانی مدت افزایش خواهد داشت. در حال حاضر می‌توان این توکن را به میزان کمی در پورتفولیو نگه داشت. 

کلام پایانی

پروتکل آوه برای افرادی که به دنبال وام دهی ارزهای دیجیتال، اکوسیستمی بسیار جذاب را ارائه می‌دهد. افراد قادرند بدون نیاز به سیستم‌های بانکی، وام خود را در فضایی غیر متمرکز دریافت کنند. سیستم آوه با داشتن کدهای مناسب، کاملا شفاف بوده و امنیت سرمایه کاربران را تضمین می‌کند. به همین دلیل به صورت کلی می‌توان ارز AAVE را گزینه مناسبی برای یک سرمایه گذاری بلند مدت در نظر گرفت. بدیهی است که انجام تحقیقات مناسب پیرامون این پروژه، برای دستیابی به سود بیشتر، الزامی است. 

سوالات متداول در رابطه با ارز AAVE