ارزهای دیجیتال تنها به بیت کوین محدود نمی‌شوند. در کنار این غول بازار، دنیایی از ارزهای دیجیتال دیگر وجود دارد که به آنها آلت کوین می‌گویند. این ارزها با اهداف و کاربردهای متنوعی ایجاد شده‌اند و هر یک تلاش می‌کنند تا به بخشی از نیازهای بازار پاسخ دهند.
از بهبود سرعت تراکنش‌ها تا ایجاد پلتفرم‌های غیرمتمرکز، آلت کوین‌ها نشان داده‌اند که می‌توانند به عنوان ابزارهایی قدرتمند در تحول اقتصاد دیجیتال عمل کنند. اما سوال اینجاست که آلت کوین‌ها دقیقاً چه هستند و چرا باید به آنها توجه کرد؟ در این مقاله از مجله آموزشی موربیت، به بررسی عمیق آلت کوین چیست و نقش آنها در آینده مالی جهان می‌پردازیم.
آلت کوین چیست؟
آلت کوین (Altcoin) ترکیبی از دو واژه آلترناتیو (Alternative) به معنای جایگزین و کوین (Coin) به معنای ارز یا سکه است. در کل، به تمام ارزهای دیجیتال به غیر از بیت کوین، آلت کوین گفته می‌شود.
آلت کوین‌ها، ارزهای دیجیتالی هستند که از فناوری بلاکچین استفاده می‌کنند تا امکان انجام تراکنش‌های مستقیم بین کاربران را فراهم آورند. این ارزها با الهام از موفقیت بیت کوین ایجاد شده و سعی دارند با اصلاح یا بهبود قوانین و ساختار بیت کوین، نظر کاربران را به خود جلب کنند.
دلیل پیدایش آلت کوین‌ها چیست؟
از زمان ظهور بیت کوین، برخی از نقاط ضعف این ارز دیجیتال محبوب، توجه فعالان بازار را به خود جلب کرد. یکی از این نقاط ضعف، سرعت پایین استخراج بیت کوین و زمان طولانی تأیید تراکنش‌ها بود.
همچنین، ظرفیت محدود بیت کوین در پردازش تراکنش‌ها، بسیاری از توسعه‌دهندگان و متخصصان را به این فکر انداخت تا ارزهای دیجیتال بهتری بسازند که بتوانند مشکلات بیت کوین را برطرف کنند.
این متخصصان با ایجاد تغییرات جزئی یا کلی در کد بیت کوین یا حتی با الهام گرفتن از ایده‌های آن، ارزهای دیجیتال جدیدی را به بازار معرفی کردند. برخی از این ایده‌ها فراتر از یک ارز دیجیتال ساده بودند و به عنوان مجموعه‌ای از خدمات به کاربران ارائه شدند.
آلت کوین‌ها چگونه کار می‌کنند؟
به طور کلی، شیوه عملکرد آلت کوین‌ها شباهت زیادی به بیت کوین دارد. هر کاربر دارای یک کلید خصوصی است که دارایی‌های دیجیتالی او در آن ذخیره می‌شود و یک کلید عمومی که برای انجام تراکنش‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد.
برای مدیریت دارایی‌ها، کاربران به یک کیف پول دیجیتال نیاز دارند که نحوه کار با آنها تا حد زیادی مشابه کیف پول بیت کوین است. همچنین، هر تراکنش در شبکه آلت کوین‌ها، مانند بیت کوین، غیرقابل بازگشت بوده و امنیت بلاکچین هر رمزارز از طریق کدهای رمزنگاری شده تأمین می‌شود. با این حال، روش‌های مختلفی برای دستیابی به اجماع در شبکه‌های مختلف وجود دارد.
به عنوان مثال، بیت کوین از فرآیند اجماع اثبات کار (PoW) برای تأیید و اعتبارسنجی تراکنش‌ها استفاده می‌کند. در این روش، افرادی به نام ماینر با استفاده از دستگاه‌های پیشرفته، مسائل پیچیده ریاضی را حل می‌کنند؛ بلوک‌ها را ایجاد کرده و در نهایت تراکنش‌ها را تأیید می‌کنند.
مقالات مرتبط:
برخی از آلت کوین‌ها نیز از همین روش برای دستیابی به اجماع استفاده می‌کنند؛ اما روش‌های دیگری مانند اثبات سهام (PoS)، اثبات اعتبار (PoA) و تحمل خطای بیزانس (BFT) نیز وجود دارند که آلت کوین‌ها بسته به نیازها و اهداف خود از آنها بهره می‌برند.
مزایا و معایب آلت کوین‌ها
از همان ابتدای کار، آلت کوین‌ها با هدف رفع نقطه ضعف‌های بیت کوین ایجاد شدند. به همین خاطر در مقایسه با بیت کوین مزیت‌های زیادی دارند. با این حال، در کنار ایجاد فرصت‌های گسترده و متنوع در بازار ارزهای دیجیتال، آلت کوین‌ها می‌توانند معایبی برای کاربران داشته باشند. در جدول زیر به بررسی مزایا و معایب آنها می‌پردازیم:
| مزایا | معایب |
| آلت کوین‌ها معمولاً تراکنش‌ها را با سرعت بیشتری انجام می‌دهند. بیت کوین تنها قادر به پردازش حدود ۷ تراکنش در ثانیه است که این ظرفیت برای استفاده روزمره از رمزارز کافی نیست. در مقابل، بسیاری از آلت کوین‌ها مانند ترون، توانایی پردازش تا ۲ هزار تراکنش در ثانیه را دارند. | قیمت آلت کوین‌ها به شدت تحت تأثیر بیت کوین قرار دارد. نوسانات قیمت بیت کوین به طور مستقیم بر ارزش آلت کوین‌ها تأثیر می‌گذارد و بازار آنها کاملاً مستقل نیست. علاوه بر این، به دلیل عمر کوتاه‌تر آلت کوین‌ها، احتمال کاهش شدید قیمت به دلیل مشکلات فنی وجود دارد. |
| حضور آلت کوین‌ها باعث ایجاد رقابت در بازار رمزارزها شده است. کاربران با فعالیت در بازارهای مختلف، انگیزه بیشتری برای سرمایه‌گذاری و کسب سود پیدا می‌کنند. | تنوع زیاد آلت کوین‌ها، خطر مواجهه با پروژه‌های کلاهبرداری یا اسکم را افزایش می‌دهد. کاربران تازه کار و کم تجربه ممکن است به راحتی قربانی این گونه کلاهبرداری‌ها شوند. |
| یکی از مهم‌ترین مزایای آلت کوین‌ها، کاهش هزینه‌های تراکنش است. با افزایش قیمت بیت کوین و ترافیک شبکه، پرداخت کارمزد تراکنش‌های بیت کوین برای کاربران عادی دیگر مقرون به صرفه نیست. | – |
آشنایی با انواع آلت کوین
هر آلت کوین بسته به هدفی که دنبال می‌کند، عملکرد متفاوتی دارد. از این نظر، آلت کوین‌ها را می‌توان حداقل به چند دسته مختلف تقسیم کرد:
- کوین‌ها و توکن‌های دیجیتال: این دسته شامل رمزارزهای معمولی است که به عنوان آلت کوین شناخته می‌شوند. اتریوم، ریپل و ترون از جمله مهم‌ترین آلت کوین‌های این گروه محسوب می‌شوند.
- استیبل کوین‌ها (Stablecoin): این کوین‌ها با ارزش ثابت طراحی شده‌اند و هدف اصلی آنها کاهش ریسک معاملات در بازار است. تتر (USDT) و یو اس دی کوین (USDC) از معروف‌ترین نمونه‌های این دسته هستند.
- گس کوین‌ها (Gas coin): این دسته از آلت کوین‌ها کمتر شناخته شده هستند و برای پرداخت کارمزد تراکنش‌های سایر آلت کوین‌ها در شبکه ایجاد شده‌اند. ارز وی‌تور (Vethor) یک نمونه بارز از این نوع آلت کوین است.
- توکن‌های بهادار (Security Token): این توکن‌ها نماینده دارایی‌های توکن شده‌ای هستند که معادل سهام یا دارایی‌های فیزیکی عمل می‌کنند. فرآیند توکن سازی شامل انتقال ارزش از یک دارایی به یک توکن است که سپس در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد. هر دارایی، مانند املاک یا سهام، می‌تواند توکن‌سازی شود. توکن‌های بهادار تحت نظارت سازمان‌هایی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار قرار دارند، زیرا به عنوان اوراق بهادار شناخته می‌شوند.
- توکن‌های کاربردی (Utility Token): این توکن‌ها برای ارائه خدمات در یک شبکه خاص استفاده می‌شوند. به طور مثال، از آنها می‌توان برای خرید خدمات، پرداخت هزینه‌های شبکه یا دریافت پاداش استفاده کرد. توکن FIL که برای خرید فضای ذخیره‌سازی در شبکه فایل کوین و ایمن‌سازی اطلاعات به کار می‌رود؛ نمونه‌ای از توکن‌های کاربردی است. اتر (ETH) نیز یک رمزارز کاربردی بوده که در بلاکچین اتریوم برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها و اجرای قراردادهای هوشمند استفاده می‌شود.
بهترین آلت کوین‌های بازار کدام‌ها هستند؟
در ادامه بهترین آلت کوین‌های مطرح بازار را معرفی می‌کنیم که از زمان انتشار خود تا امروز توانسته‌اند اعتبار زیادی کسب کنند و به عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری کم ریسک نیز شناخته می‌شوند:
اتریوم (Ethereum)
اولین جایگزین بیت کوین در فهرست ما، بدون شک اتریوم است. اتریوم یک پلتفرم بلاکچین غیرمتمرکز بوده که امکان توسعه قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) را فراهم می‌کند. ارز دیجیتال بومی این شبکه، اتر (ETH) نام دارد که با نماد ETH شناخته می‌شود.
اتریوم در سال ۲۰۱۴ اولین گام‌های خود را برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال برداشت. در سال ۲۰۱۶، پس از یک حمله هکری، این شبکه به دو بخش اتریوم کلاسیک و اتریوم تقسیم شد. در سال ۲۰۲۳، اتریوم از مکانیزم اثبات کار (PoW) به اثبات سهام (PoS) انتقال یافت و استخراج کوین اتریوم برای همیشه متوقف شد.
بایننس کوین (Binance Coin)
بایننس کوین که با نماد اختصاری BNB شناخته می‌شود، در سال ۲۰۱۷ توسط صرافی ارز دیجیتال بایننس به بازار کریپتوکارنسی عرضه شد. در حال حاضر، ارزش بازار این رمزارز به ۳۳ میلیارد دلار رسیده است.
بایننس کوین دارای بلاکچین اختصاصی خود به نام BNB Chain است. در مجموع ۲۰۰ میلیون بایننس کوین وجود دارد که از این تعداد، ۱۵۳ میلیون کوین در حال حاضر در گردش است.
تتر (Tether)
تتر بزرگ‌ترین استیبل کوین در بازار ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود. تیم توسعه‌دهنده تتر و الگوریتم‌های طراحی شده به طور مداوم تلاش می‌کنند تا ارزش این استیبل کوین را با دلار آمریکا برابر نگه دارند. تتر در میان کاربران به عنوان یک گزینه امن برای حفظ ارزش سرمایه در زمان نوسانات و تنش‌های بازار شناخته می‌شود.
پولکادات (Polkadot)
پولکادات یک پروتکل چند زنجیره‌ای متن‌باز است که امکان انتقال هر نوع اطلاعات یا دارایی را فراهم می‌کند. این پروتکل محدود به یک دارایی خاص مانند رمزارز نیست و از طریق آن می‌توان طیف گسترده‌ای از مبادلات بلاک‌چینی را انجام داد.
ارز دیجیتال بومی این پروتکل با نماد DOT نمایش داده می‌شود. پولکادات با ویژگی‌هایی مانند قابلیت انجام تراکنش‌های بین بلاک‌چینی و سرعت پردازش بالا، به سرعت در میان کاربران محبوبیت پیدا کرده است.
کاردانو (Cardano)
کاردانو یک پلتفرم بلاکچین مبتنی بر الگوریتم اجماع اثبات سهام بوده که هدف آن نه تنها ارائه خدمات مالی، بلکه ایجاد تحولات مثبت در زندگی کاربران است. این پروژه درصدد است تا کنترل امور مالی را از دست نهادهای متمرکز خارج کرده و آن را به دست افراد عادی و کاربران بسپارد.
کاردانو در سال ۲۰۱۷ راه‌اندازی شد و تصمیمات کلیدی در این شبکه به صورت غیرمتمرکز و با مشارکت کاربران و دارندگان توکن ADA اتخاذ می‌شود. به عبارت دیگر، کاربران با مشارکت در فرآیندهای رای‌گیری، نقش فعالی در حکمرانی شبکه ایفا می‌کنند.
ریپل (XRP)
ریپل (XRP) به عنوان یکی از ارزهای دیجیتال مطرح و پراهمیت در بازار کریپتوکارنسی شناخته می‌شود. این ارز توسط شرکت ریپل لبز (Ripple Labs) ایجاد شده و هدف اصلی آن تسهیل فرآیندهای مالی بین بانک‌ها و بهبود ارتباطات مالی در سطح جهانی است.
ویژگی بارز ریپل، سرعت بالا و انعطاف‌پذیری در انتقال دارایی‌هاست که می‌تواند هزینه‌ها و زمان انجام تراکنش‌های بین‌المللی را به میزان قابل توجهی کاهش دهد. علاوه بر این، ریپل با بهره‌گیری از فناوری پیشرفته خود، به بانک‌ها و مؤسسات مالی این امکان را می‌دهد تا از طریق بلاکچین، عملیات تسویه وجوه را با امنیت بیشتری انجام دهند.
با حمایت یک تیم توسعه‌دهنده حرفه‌ای و همکاری با بانک‌ها و نهادهای مالی بزرگ جهانی، ریپل به یکی از ارزهای دیجیتال پیشرو در زمینه انتقال وجوه تبدیل شده و نقش مؤثری در تحولات سیستم‌های مالی ایفا می‌کند.
آوی / آوه (Aave)
ارز دیجیتال آوه که با نماد AAVE شناخته می‌شود، یکی از برجسته‌ترین پروژه‌ها در حوزه دیفای محسوب می‌شود. بسیاری از کارشناسان، Aave را به عنوان یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری در فضای DeFi معرفی می‌کنند؛ چرا که این پلتفرم به کاربران امکان می‌دهد تا به سادگی ارزهای دیجیتال خود را قرض داده یا وام‌های دیجیتالی دریافت کنند. Aave با بهره‌گیری از استخرهای نقدینگی که توسط قراردادهای هوشمند مدیریت می‌شوند؛ به صورت خودکار نرخ‌های بهره و نسبت‌های وثیقه را محاسبه و تنظیم می‌کند.
استلار (Stellar)
اگر به دنبال خرید ارز دیجیتالی با کاربرد عملی و واقعی هستید؛ استلار می‌تواند گزینه مناسبی باشد. Stellar یک شبکه پرداخت غیرمتمرکز است که با استفاده از ارز دیجیتال استلار با نماد XLM فعالیت می‌کند.
این شبکه امکان انجام تراکنش‌های سریع را فراهم کرده به طوری که می‌توان پرداخت‌ها را به صورت رمزارز یا ارزهای فیات با کارمزد بسیار پایین به هر نقطه از جهان ارسال کرد. در واقع، استلار نسخه غیرمتمرکز ریپل محسوب می‌شود که انجام تراکنش‌های بین‌المللی و بزرگ را با سرعت بالا تسهیل می‌کند.
دیسنترالند (Mana)
دیسنترالند (Decentraland) یکی از پروژه‌های موفق در حوزه بازی‌های مبتنی بر بلاکچین است که در سال ۲۰۲۲ راه‌اندازی شد و دارای توکن اختصاصی خود با نام مانا (MANA) است. به بیان ساده، دیسنترالند یک دنیای مجازی بوده که بر پایه فناوری بلاکچین ساخته شده و به کاربران این امکان را می‌دهد تا شخصیت‌های مجازی خود را ایجاد کرده و زمین‌های درون بازی را خریداری کنند.
تمامی آیتم‌های موجود در این بازی به صورت NFT قابل معامله هستند. با گسترش مفهوم متاورس در سال ۲۰۲۲، ارزهای دیجیتالی مانند مانا که در ایجاد دنیاهای متاورسی نقش داشتند؛ رشد قابل توجهی را تجربه کردند. اما با کاهش توجه به مفهوم متاورس، این پروژه‌ها نیز به قیمت‌های واقعی‌تر خود بازگشته‌اند.
آینده آلت کوین‌ها چگونه خواهد بود؟
در آینده‌ای نزدیک، احتمالاً آلت کوین‌ها به عنوان بخشی حیاتی از تجارت جهانی و ارزیابی دارایی‌ها مطرح خواهند شد. این ارزهای دیجیتال می‌توانند نقش کلیدی در جذب سرمایه‌گذاری‌های جدید، تسهیل مبادلات مالی بین مرزها و گسترش دسترسی به خدمات مالی در مناطق محروم و دورافتاده ایفا کنند.
با تدوین قوانین و استانداردهای مناسب برای آلت کوین‌ها، می‌توان اعتماد بیشتری در این حوزه ایجاد کرد و رشد بلندمدت و پایدارتری را برای آن پیش‌بینی نمود. به طور کلی، آینده آلت کوین‌ها پر از فرصت‌ها و چالش‌هایی است که می‌توانند تأثیرات عمیقی بر ساختار معاملات مالی و اقتصاد جهانی بگذارند.
جمع بندی
آلت کوین‌ها تنها یک گزینه سرمایه‌گذاری نیستند؛ آنها نمایانگر تحولی عمیق در نحوه تعامل ما با پول، فناوری و اعتماد هستند. هر یک از این ارزها، با ویژگی‌ها و اهداف خاص خود، تلاش می‌کنند تا بخشی از چالش‌های دنیای امروز را حل کنند.
چه به دنبال تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری خود باشید و چه بخواهید از فناوری‌های نوین در حوزه‌های مختلف استفاده کنید؛ آلت کوین‌ها فرصت‌هایی بی‌نظیر پیش روی شما قرار می‌دهند. اما فراموش نکنید که موفقیت در این بازار، نیازمند دانش، تحلیل و درک عمیق از تحولات آن است.
سوالات متداول در مورد آلت کوین چیست
آیا سرمایه‌گذاری در آلت کوین‌ها امن است؟
آیا آلت کوین‌ها می‌توانند جایگزین بیت کوین شوند؟
آیا آلت کوین‌ها قانونی هستند؟
