بررسی داستان و شایعات پیرامون کلاهبرداری تتر

همانطور که می‌دانید برخی از کاربران برای داشتن حضوری فعال در بازار خرید ارز دیجیتال و همچنین دوری از نوسانات قیمتی، از استیبل کوین‌هایی نظیر تتر برای سرمایه گذاری استفاده می‌کنند. استیبل کوین‌ها به دلیل پشتوانه‌ای که در دنیای حقیقی دارند، نظیر دلار و طلا، همواره قیمتی ثابت را به کاربران ارائه می‌دهند. اما این امر موجب شد برخی نسبت به نظارت دولت‌ها بر سرمایه کاربران و در پی آن بلوکه شدن حسا‌ب‌ها، دچار شک و تردیدهایی شوند. همچنین به دلیل پروژه‌های اسکم که در این بازار با آن مواجه می‌شویم، برخی بر این باورند که کلاهبرداری تتر نیز نوعی دیگر از موارد اسکم در مارکت است. باید بدانید که استفاده از تتر تقلبی دلیل این باور کاربران است. در این مقاله تلاش داریم تا روش‌های تشخیص کلاهبرداری تتر را بررسی کرده و به شما در اتخاذ تصمیمی درست جهت سرمایه گذاری کمک کنیم.

تعریف تتر به زبانی ساده

پیش از بررسی ماجرای کلاهبرداری تتر و روش‌های تشخیص آن، باید با این استیبل کوین به خوبی آشنا شوید. تتر نوعی ارز دیجیتال است که با بیت کوین و سایر رمز ارزها، تفاوت‌هایی اساسی دارد. این کوین دارای ثبات قیمتی بوده و نوسانات بازار در ارزش آن تاثیری ندارد. زیرا که پشتوانه تتر دلار آمریکا بوده و هر یک تتر، ارزشی برابر با یک دلار دارد.

جالب است بدانید که استیبل کوین تتر بر روی چند شبکه بلاکچینی قرار دارد و کاربران بر اساس نیازهای خود قادر به انتخاب بین این شبکه‌ها هستند. محبوبترین شبکه انتقال تتر، بلاکچین اتریوم با استاندارد ERC20 است. اما به دلیل ترافیک و کارمزد بالای این شبکه، بسیاری از کاربران از تتر TRC20 بر روی شبکه ترون استفاده می‌کنند. برای کسب اطلاعات بیشتر به مقاله تتر TRC20 چیست مراجعه کنید.

تیم سازنده استیبل کوین تتر در شروع فعالیت خود می‌دانستند که برای جلب اعتماد کاربران باید پشتوانه دلاری آن را ثابت کنند. به همین دلیل در اواخر سال 2018، این تیم مدعی شد که پشتوانه دلاری تتر، در بانک Deltec در باماهاس قرار دارد. در ادامه توضیحات بیشتری در رابطه با مبحث ارائه می‌‎دهیم. همچنین در صورتی که به اطلاعات بیشتری پیرامون این استیبل کوین نیاز دارید، به مقاله تتر چیست مراجعه کنید.

داستان کلاهبرداری تتر چیست؟

همانطور که اشاره کردیم، در سال 2018، تیم سازنده استیبل کوین تتر، مکان ذخیره سازی پشتوانه دلاری خود را اعلام کرد. در پی سندی که بانک Deltec برای حمایت از ادعای تیم سازنده تتر منتشر کرد، بسیاری از افراد به حمایت و پشتیبانی از این استیبل کوین برخواستند.

همانطور که در تصویر بالا مشاهده می‌کنید، این بانک اعلام کرد که تتر مبلغی معادل 1.8 میلیارد دلار سرمایه در Deltec ذخیره کرده‌است. اما نکته این سند، وجود یک امضای نامتعارف در انتهای آن است. این امضا تنها یک خط با نقطه است که هیچ شباهتی به سایر امضاهای این بانک ندارد. در همین راستا، بسیاری از کاربران ادعا کردند که سندی به این شکل را می‌توان به راحتی با فوتوشاپ ایجاد کرد.

نکته دیگری که در راستای کلاهبرداری تتر مطرح شد، این است که بانک Deltec حتی در بین 10 بانک برتر باماهاس نیز قرار ندارد. این جزیره کوچک با جمعیتی کم، چرا باید انتخاب تتر برای ذخیره سرمایه خود باشد؟ حتی ترافیک سایت این بانک نیز از کشور سنگاپور تامین می‌شود.

انتخاب این بانک از سوی تیم سازنده این استیبل کوین، ابهامات بسیاری را در بین کاربران ایجاد کرد که در نهایت منجر به ساخت شایعاتی در رابطه با کلاهبرداری تتر از سرمایه گذاران شد. اما باید توجه داشته باشید که تتر یکی از محبوبترین استیبل کوین‌های بازار کنونی به شمار می‌رود و حجم معاملات روزانه آن بسیار بالا است. پروژه‌های فراوانی با سو استفاده از نام تتر اقدام به کلاهبرداری کرده‌اند. به همین دلیل بررسی نکاتی که در ادامه ذکر شده، پیش از خرید تتر الزامی است.

چگونه تتر تقلبی را تشخیص دهیم؟

همانطور که ذکر کردیم، در این بخش قصد داریم برخی از نکات مهم برای تشخیص تتر تقلبی را بررسی کنیم.

• بررسی لوگو

بدیهی است که اولین راه برای تشخیص کلاهبرداری تتر، توجه به لوگو آن است. حتما می‌دانید که تمامی ارزهای دیجیتال در بازار، دارای یک نماد و لوگو هستند. تراکنشی که شما در بازار انجام می‌دهید، باید دارای لوگو مخصوص رمز ارز مبادله شده، باشد.

• بررسی وضعیت تتر در بازار رمز ارزها

اشاره کردیم که تتر دارای ارزش بازار بالایی است و حجم معاملاتی آن نیز در همین راستا است. در نتیجه، با بررسی ارزش تتر دریافت شده، قادرید به اصل یا تقلبی بودن آن پی ببرید. به این منظور باید آدرسی تراکنش را در مرورگر بلاکچین جست و جو کنید. اگر اطلاعاتی در رابطه با ارزش بازار تتر نمایان نشد، در دام کلاهبرداری تتر افتاده‌اید.

• بررسی آدرس تراکنش

تشخیص آدرس قرارداد یک تراکنش و بررسی آن، از دو مورد قبلی کمی دشوارتر است. زیرا که تتر بر روی چندین بلاکچین قرار دارد که هر کدام دارای آدرسی متفاوت هستند. البته بیشترین استفاده برای انتقال تتر، از شبکه اتریوم است که با آدرس 0x آغاز می‌شود. شبکه پرکاربرد بعدی، ترون است. آدرس‌های ترون نیز با حرف T آغاز می‌شوند. شما قادرید با مطالعه مقاله انتقال تتر، آدرس‌های تقلبی را راحت‌تر تشخیص دهید.

• بررسی آدرس قرارداد در کلاهبرداری تتر

در یک شبکه بلاکچین، تمامی تراکنش‌ها از جمله کوچکترین رمز ارزها نیز قابل ردیابی و پیگیری هستند. این ردیابی توسط کد هش ایجاد شده در تراکنش و همچنین آدرس قرارداد، صورت می‌گیرد. اما در کلاهبرداری تتر، افراد قادرند با تغییر در آدرس، تترهای تقلبی به کاربران بفروشند.

آیا پشتوانه تتر پول نقد است؟

3 کمپانی BDO، Moore و mha Cayman مسئولیت بررسی نحوه عملکرد تتر را بر عهده دارند. تیم سازنده این استیبل کوین نیز به صورت ماهیانه، اطلاعات ذخایر خود را بروزرسانی می‌کند. شرکت BDO در همین راستا، در تاریخ 30 ژوئن سال 2022، گزارشی در رابطه با ذخایر تتر منتشر کرد که به نسبت سال گذشته تغییرات چشمگیری را تجربه کرده بود.

یک سال قبل از این گزارش، سهم اوراق خرانه داری ذخایر تتر برابر با 29 درصد بود که این عدد در گزارش اخیر به 54 درصد رسید. لازم به ذکر است که تتر پیش از این اعلام کرد که قصد کاهش میزان ذخایر اوراق تجاری خود را نیز دارد. طبق گزارشات اخیر، سهام ذخایر این اوراق نیز به 15.9 درصد رسیده‌است.

در تصویری که مشاهده می‌کنید، حدود 79 درصد از پشتوانه تتر مربوط به پول نقد، سپرده‌های کوتاه مدت، فلزات گران قیمت، اوراق قرضه، دارایی کریپتو و حتی وام است. از بین تنها 10.25 درصد آن را پول نقد تشکیل می‌دهد. این در حالی است که تتر مدعی بود تمامی پشتوانه آن را پول نقد تشکیل می‌دهد.  

آیا تتر امنیت مناسبی دارد؟

لازم  است بدانید که تتر بر خلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال موجود در بازار، فاقد ماهیتی غیر متمرکز است و نهادها و شرکت‌هایی اداره می‌شود که قادرند حساب و سرمایه کاربران را بلوکه کنند. باید بدانید که اطلاعات این شرکت نیز چندان واضح نیست. به همین دلیل بسیاری بر این باورند که کلاهبرداری تتر حقیقت دارد. اما بدیهی است که ارزش و قیمت آن طی زمان فعالیتش در بازار، تغییری نداشته و همواره به دور از نوسانات بوده‌است. در نتیجه، اگر به دنبال حفظ ارزش دارایی خود هستید، و همچنین قصد دارید تراکنش‌های بین المللی انجام دهید، تتر گزینه به نسبت مناسبی به شمار می‌رود.

کلام پایانی

اعلام کلاهبرداری تتر به صورت قطعی، دشوار است و همواره باید به این نکته توجه کرد که تتر در طی فعالیت خود در بازار، توانسته قیمتی ثابت را طبق وعده‌های خود به کاربران ارائه دهد. بدیهی است که باید پیش از سرمایه گذاری، نکاتی که در رابطه با تشخیص تتر تقلبی مطرح شد را رعایت کنید. در این صورت امکان سو استفاده از نام تتر نیز رد خواهد شد. همچنین اگر قصد دارید بخش بزرگی از سرمایه خود را وارد این استیبل کوین کنید، به عدم شفافیت آن در رابطه با پشتوانه توجه داشته باشید.

سوالات متداول در رابطه با کلاهبرداری تتر