بی یو اس دی (BUSD) یا دلار بایننس، یک استیبل کوین غیرمتمرکز، با پشتوانه دلار آمریکا است. این بدان معنی است که به ازای هر واحد ارز BUSD، یک دلار آمریکا در خزانه موجود است. دارندگان استیبل کوین بی یو اس دی، قادرند با استفاده از این ارز، بازار را نوسان گیری کرده و به خرید ارز دیجیتال بپردازند.
استیبل کوین‌ها در واقع دارایی‌های دیجیتالی هستند که پشتوانه آن‌ها به ارزهای فیات مانند دلار، برمی‌گردد. در این میان، 3 استیبل کوین از سایرین اهمیت بیشتری دارند که عبارتند از: ارز دیجیتال تتر، بی یو اس دی و یو اس دی سی. تمامی این 3 مورد ارزشی معادل یک دلار آمریکا دارند.
یکی از استیبل کوین‌هایی که به صورت ماهانه گزارشی از عملکرد خود ارائه می‌دهد، استیبل کوین BUSD است. همین امر باعث شده این ارز دیجیتال تبدیل به یکی از امنترین استیبل کوین‌ها شود.
بی یو اس دی (BUSD) چیست؟
دلار بایننس و به طور کلی همه استیبل کوین‌ها، با هدف حفظ ارزش بازار توسعه یافته‌اند. در این میان ارز BUSD کاربران را قادر می‌سازد تا با استفاده از این ارز کم نوسان، بدون خارج کردن دارایی خود از بازار رمزارزها، به ترید رمزارز بپردازند.
در صورتی که در صرافی بایننس به فروش BNB و یا رمزارزهای دیگر پرداخته باشید، حتما با ارز BUSD مواجه شده‌اید. بی یو اس دی یکی از پرکاربرد ترین استیبل کوین‌ها در صرافی بایننس به شمار رفته و این بدان معنی است که کاربران قادرند با استفاده از BUSD خود، به خرید سایر ارزهای دیجیتال بپردازند.
ارز BUSD توسط بنیاد پکسوس و صرافی بایننس صادر شد. باتوجه به پایداری ارزش و کم نوسان بودن بی یو اس دی، هولدرهای این ارز قادرند تا در فضای پرنوسان ارزهای دیجیتال، ترید کرده و پس از دریافت سود، دارایی خود را به BUSD تبدیل کنند.
از لحاظ تکنیکی، ارز دیجیتال BUSD، یک استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات است که ارزش یک دلار را به صورت نسبتا ثابت حفظ کرده‌است. به میزان موجودی کلی این استیبل کوین، دلار آمریکا در کمپانی Paxos وجود دارد.
لازم به ذکر است که با صعود و نزول ارزش دلار، قیمت این استیبل کوین نیز تغییر می‌کند. این مدل، یکی از بهترین مدل‌های استیبل کوین‌ها است.
بی یو اس دی، 3 ویژگی اصلی برای انجام تراکنش‌ها ارائه می‌دهد که عبارتند از:
- دسترسی: این توکن دارای دسترسی بسیار راحت در بایننس و Paxos است. کاربران قادرند این استیبل کوین را به راحتی از صرافی بایننس خریداری کرده و یا مقداری دلار به Paxos جهت ماین توکن‌های جدید BUSD، ارسال کنند.
- سرعت: این استیبل کوین با هزینه‌های بسیار منطقی، به کاربران امکان ارسال سریع سرمایه به سراسر دنیا را می‌دهد.
- انعطاف پذیری: بی یو اس دی به کاربران این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به تغییر بلاکچین خود، دارایی‌های خود را تبدیل به استیبل کوین کنند.
ارز BUSD در چه شبکه‌هایی عرضه می‌شود؟
شرکت paxos بی یو اس دی را در شبکه اتریوم با استاندارد ERC20 عرضه کرده و این درحالی است که صرافی بایننس، این استبیل کوین را در بستر بیکن چین بایننس ارائه داده است. گفتنی است که بایننس به منظور ساخت و صدور BUSD (BEP20) این ارز را در یک ادرس تریوم نگه داری کرده و کاربران را قادر می‌سازد که این توکن‌ها را با استاندارد شبکه BEP20 مینت کنند. برای کسب اطلاعات بیشتر به مقاله BEP20 چیست مراجعه کنید.
تبدیل BUSD (ERC20) به BUSD (BEP20)
توکن‌های BUSD هولد شده در آدرس اتریوم، در ذخایر بایننس قرار دارند. از این رو دارندگان هر دو توکن BUSD شبکه اتریوم و BUSD شبکه بایننس اسمارت چین، قادرند تا در صرافی بایننس این دو توکن را با یکدیگر سواپ کنند. به طور کلی تبدیل ERC20 به BEP20 از راه های متفاوتی قابل انجام است.
تیم توسعه دهنده دلار بایننس
دلار بایننس در سپتامبر سال ۲۰۱۹ راه‌اندازی شد. این استیبل کوین وثیقه‌گذاری شده به واسطه پول فیات، به واسطه همکاری بایننس و پکسوس عرضه شد. BUSD اولین استیبل کوین راه‌اندازی شده به عنوان بخشی از پروژه ونوس (Venus) بایننس است. در زمان عرضه این ارز مشخص شد که NYDFS پیشنهاد عرضه این استیبل کوین را تایید کرده است و به واسطه همکاری بایننس و پکسوس راه‌اندازی شد.
بی یو اس دی یا همان دلار بایننس، در سپتامبر سال 2019 توسط دو کمپانی بایننس و پکسوس توسعه یافت. ارز BUSD، اولین استیبل کوین صادر شده توسط صرافی بایننس بود که به عنوان بخشی از پروژه ونوس این صرافی توسعه یافت. از طرفی، کمپانی پکسوس یک موسسه مالی تحت نظارت قانون گذاران است که مدیریت آن را چارلز کاسکاریلا بر عهده دارد.
BUSD توسط Paxos که یک موسسه مالی قانون‌گذاری شده توسط ایالت نیویورک بود منتشر شد. تیم پکسوس به رهبری مدیرعامل و بنیانگذار این مجموعه، جناب چارلز کاسکاریلا (Charles Cascarilla)، متشکل از اشخاصی با پیشینه و تجربیات مختلفی از وال استریت گرفته تا سیلیکون ولی است.
پیش از این دریافتیم که بی یو اس دی یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا است. دو کمپانی بایننس و Paxos سرمایه گذاران این استیبل کوین هستند. در گذشته این دو کمپانی استیبل کوینی با پشتوانه طلا، به نام پکس گلد (PAXG) ساخته بودند. قوانین و مقررات هر دو این استیبل کوین‌ها توسط دپارتمان خدمات مالی نیو یورک، تنظیم شده‌است.
بدیهی است که این دو نسخه از بی یو اس دی، به ترتیب دارای استانداردهای ERC20 و BEP20 هستند. دارندگان این دو استاندارد، قادرند توکن‌های خود را هر زمان که بخواهند سواپ کنند. برای کسب اطلاعات بیشتر در این باره به مقاله سواپ ارز دیجیتال چیست مراجعه کنید.
فرق بین USDT و BUSD
- از آنجایی که ارز BUSD توسط شرکت پکسوس یکی از نهادهای قانونی در ایالت نیویورک است صادر شده‌است، این استیبل کوین دارای نسبت 1 به 1 با دلار آمریکا است و امکان تقلب در آن وجود ندارد.
- این درحالی است که ارز تتر (USDT) تحت نظارت مستقیم قانون گذاران نبوده و تا به حال اتهاماتت زیادی از نظر خزانه دلاری این ارز به این پروژه وارد شده‌است.
- به طور کلی به نظر می‌رسد که امیت بی یو اس دی از تتر بیشتر است. با این حال برای یک تریدر معمولی، استفاده از BUSD یا USDT تفاوت چندانی ندارد.
- سرمایه گذارانی که مبلغ زیادی را به صورت استیبل کوین در بازار هولد می‌کنند، بهتر است که دارایی دلار خود را بین این دو ارز تقسیم کنند تا از امنیت بیشتری برخوردار باشند.
| تتر (USDT) | بی یو اس دی (BUSD) | |
| بلاکچین | اتریوم، سولانا، تزوس، ترون، کازوما، اولنچ، پالیگان، ایاس، اومنی | اتریوم، بایننس چین (BEP2)، بایننس اسمارت چین (BEP20) |
| کمپانی توسعه دهنده | بنیاد تتر | صرافی بایننس و پکسوس |
| زمان صدور استیبل کوین | 2014 | 2019 |
| نوع وثیقه گذاری | ارز فیات | ارز فیات |
| رتبه در بازار | #3 | #6 |
| پشتوانه فیات | دلار آمریکا | دلار آمریکا |
تبدیل تتر به BUSD
چندی پیش سخنگوی رسمی صرافی بایننس اعلام کرد که فعلا برای تبدیل خودکار تتر به بی یو اس دی، برنامه‌ای ندارند.
BUSD در تراست ولت
- برای تبدیل ارز BUSD به اسمارت چین (شبکه BEP20)، باید به صرافی غیرمتمرکز (DEX) تراست ولت مراجعه کنید.
- در این حالت با دو گزینه Exchange و Swap مواجه هستید. در این حالت باید گزینه سواپ را انتخاب کنید.
- حالا شما در کیف پول خود بی یو اس دی BEP20 دارید.
تبدیل BUSD به BNB در تراست ولت
- با کلیک بر روی گزینه DEX در تراست ولت و انتخاب SWAP، شاهد این رابط کاربری خواهید بود.
- برای سواپ کردن BUSD به BNB، بی یو اس دی باید در بالای صفحه و BNB باید در پایین قرار داشته باشد.
- میزان درخواستی برای تبدیل BUSD به BNB را انتخاب کنید. شما قادرید 25%، 50%، 75% و یا 100% بی یو اس دی خود را به اسمارت چین تبدیل کنید و یا میزان درخواستی را سفارشی سازی کنید.
قیمت BUSD
دلار بایننس با نماد اختصاری BUSD یک ارز دیجیتال یا شکلی از دارایی دیجیتال است که با ارزش بازار حدود 22 میلیارد دلار، در رتبه 6 بازار قرار داشته و سهم 2.58 درصدی از کل بازار را در اختیار دارد. هر واحد از دلار بایننس در این لحظه با قیمت 1 دلار خرید و فروش می‌شود.
همچنین قادرید با مطالعه تاریخچه قیمت بایننس کوین، از سرگذشت این رمزارز باخبر شوید.
نحوه خرید BUSD
برای خرید استیبل کوین BUSD چندین راه وجود دارد. یکی از این گزینه‌ها، خرید بی یو اس دی از یک بازارهای ثانویه است. صرافی ارز دیجیتال بایننس، جفت ارزهای زیادی را برای ترید بی یو اس دی ارائه می‌دهد.
یکی دیگر از متدهای خرید این ارز دیجیتال، استفاده از AMM و سواپ یک کوین و یا توکن به بی یو اس دی در استخرهای نقدینگی آن است. همچنین، کاربران قادرند با مراجعه به وبسایت رسمی Paxos، به صورت مستقیم دلار خود را به استیبل کوین بی یو اس دی تبدیل کنند.
پلتفرم پکسوز، ارز فیات شما را دریافت کرده، آن را به فدرال رزرو داده و ارز دیجیتال شما را ماین می‌کند.
استیبل کوین BUSD چگونه کار می‌کند؟
مکانیسم نگه داری وابستگی بی یو اس دی به دلار، از سایر استیبل کوین‌ها به مراتب ساده‌تر است. هر ارز دیجیتال BUSD قابل تعویض با یک دلار آمریکا در فدرال رزرو است. در واقع زمانی که استیبل کوین خود را به Paxos بفرستید، ارز دیجیتال شما را سوزانده و به شما ارز فیات خواهد داد. این مکانیسم، نسبت دلار و بی یو اس دی را در حالت 1 به 1 نگه می‌دارد.
زمانی که قیمت یک بی یو اس دی پایین‌تر از 1 دلار رود، تریدرهای آربیتراژ شروع به خرید در مقادیر بزرگتری می‌کنند. حتی قیمت 0.98 دلار هم سود بالایی را برای این افراد به همراه دارد. بعد از خریداری توکن‌های BUSD، خریداران آربیتراژ، توکن‌های خود را از طریق پلتفرم Paxos به ارز فیات تبدیل می‌کنند.
بدیهی است که، افزایش تقاضا برای استیبل کوین بی یو اس دی، قیمت آن را به 1 دلار افزایش داده و نسبت 1 به 1 را حفظ می‌کند.
مزایای استفاده از ارز BUSD
بر اساس ویژگی‌هایی مطرح شده، استیبل کوین BUSD در هر دو پلتفرم بایننس و پکسوز، دارای استفاده‌های مشابهی هستند که در این بخش آن‌ها را توضیح خواهیم داد:
دوری از نوسانات قیمتی در بازار کریپتو
همانطور که می‌دانید، بازار ارزهای دیجیتال همواره دارای نوسانات شدید قیمتی است. در نتیجه، مجود دارایی‌هایی با قیمت ثابت مانند استیبل کوین‌ها ضروری است.
سرمایه گذاران با تبدیل این ارزهای دیجیتال به ارز فیات قادرند از نوسانات قیمتی بازار دوری کنند. استیبل کوین بی یو اس دی نیز در این رابطه بسیار کاربردی است.
قفل دستاوردها بدون نیاز به تبدیل دارایی به ارز فیات
زمانی که کاربران قصد خروج از سیستم سرمایه گذاری را در کنار کسب سود دارند، می‌توانند از استیبل کوین BUSD استفاده کنند. صرافی بایننس دارای نقدینگی بسیار بالایی است و در نتیجه برای تبدیل دارایی به ارز فیات، نیازی به صبر برای انتقال سرمایه به حساب بانکی نیست.
آربیتراژ
هر دو استاندارد استیبل کوین BUSD دارای نقدینگی بسیار بالایی هستند. این نقدینگی بالا باعث ایجاد موقعیت آربیتراژ بین مارکت میکرهای خودکار (AMM) می‌شود. این اتفاق به کاربران امکان جابجایی بی یو اس دی را بین پلتفرم‌های مختلف و در کمترین زمان ممکن می‌دهد.
همچنین، همانطور که پیش از این اشاره شد، موقعیت‌های آربیتراژ برای خرید و یا تبدیل ارز دیجیتال BUSD به ارز فیات وجود خواهد داشت.
بی یو اس دی چگونه قانون گذاری می‌شود؟
سازمان مالی نیو یورک، قوانین به خصوصی را برای ساخت و عملکرد استیبل کوین‌ها ایجاد کرده‌است. در این قوانین، پکسوز باید از فرآیند سوزاندن و ساخت مجدد بی یو اس دی کاملا اطمینان حاصل کند. همچنین، اگر حسابی فعالیت غیرقانونی داشت، پکسوز می‌تواند حساب مورد نظر را حذف و یا غیرفعال کند.
یکی از مواردی که به تازگی در قرارداد هوشمند توکن‌ها قرار گرفته‌است، بخش SetLawEnforcementRole نام دارد. این بخش به پکسوز امکان ایجاد تغییرات ذکر شده را می‌دهد.
لازم به ذکر است که این قوانین مربوط به توکن‌های بی یو اس دی در پکسوز و شبکه بلاکچین اتریوم است. توکن‌های مربوط به بایننس، دارای قوانینی جداگانه هستند.
چرا استیبل کوین BUSD محبوبیت دارد؟
از زمان صعود چشمگیر کاربران بیت کوین و آلت کوین‌ها در سال 2021، استیبل کوین بی یو اس دی نیز به دلیل قابل اعتماد بودن، شاهد افزایش تعداد کاربران بود. این اتفاق همزمان با محبوبیت نوآوری‌های دیفای و ارز NFT بود.
با توجه به 1 میلیون هولدر BUSD، واضح است که این افراد استیبل کوین‌ها را برای سرمایه گذاری ترجیح می‌دهند. به خصوص که این استیبل کوین، همانند پلی میان امور مالی غیرمتمرکز و یا دیفای و امور مالی سنتی، عمل می‌کند.
به علاوه، سرمایه گذاران در بازار استیبل کوین‌ها، از نوسانات قیمتی فاصله داشته و قادرند از استخرهای نقدینگی این ارزهای دیجیتال، بهره ببرند.
آیا BUSD امنیت دارد؟
از آنجایی که استیبل کوین بی یو اس دی دارای سیستم شفاف سازی و همچنین قوانین سختگیرانه برای رعایت نسبت 1 به 1 است، به عنوان یکی از امنترین استیبل کوین‌ها شناخته می‌شود.
چه پروژه‌هایی با بی یو اس دی همکاری می‌کنند؟
در حال حاضر برخی از بیزینس‌های خصوصی، از بی یو اس دی به عنوان یه روش پرداختی استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، برخی از هتل‌ها با ارائه کد QR به مسافران امکان رزرو هتل را با پرداخت BUSD می‌دهند.
در دنیای کریپتو نیز، شرکای جدیدی نظیر BitPay، Simplex و Moonpay به پروژه بی یو اس دی اضافه شده‌اند. با وجود بیش از 20 کیف پول ارز دیجیتال و 36 صرافی که از بی یو اس دی پشتیبانی می‌کنند، استفاده از استیبل کوین‌ها روز به روز ساده‌تر می‌شود.
در تابستان سال 2021، تعداد آدرس‌های فعال برای این استیبل کوین بین 10 تا 15 هزار بود. این در حالی است که تعداد کلی هولدرهای استیبل کوین BUSD، به 1.1 میلیون می‌رسد.
کلام پایانی
بی یو اس دی هم به عنوان یک استیبل کوین و هم یک ابزار سرمایه گذاری برای کاربران در بازار کاربرد دارد.
وجود قوانین سختگیرانه برای شفاف سازی و رعایت سیستم نسبت 1 به 1 در این استیبل کوین، آن را تبدیل به یکی از امنترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری کرده‌است.
برای کاربرانی که از بایننس اسمارت چین و یا شبکه BEP2 استفاده می‌کنند، بی یو اس دی یکی از بهترین گزینه‌ها جهت سرمایه گذاری است. برای کسب اطلاعات بیشتر درباره زنجیره هوشمند بایننس، به مقاله bsc چیست مراجعه کنید.
BUSD چیست؟
Binance Peg BUSD چیست؟
آینده ارز BUSD چگونه خواهد بود؟
شبکه bep2 چیست؟
منبع: Binance Academy
