راه اندازی سامانه ای مشابه سوئیفت در حوزه رمزارز توسط FATF: براساس گزارشات منتشر شده، مقاماتی که دستورالعمل های جدید برای ارزهای دیجیتال را در FATF منتشر کرده اند، از آنجایی که به اندازه کافی با سازوکار حوزه رمزارزها آشنا نبوده اند، قصد دارند تا مدل سوئیفت را در این بستر اعمال کنند.
قاسم عباسی عضو کمیسیون بلاک چین و رمز ارز نظام صنفی رایانه ای کشور در گفتگو با گسترش نیوز گفت: اصولاً مؤسسات مالی برای انجام تبادلات و تراکنش های مربوط به آن از سامانه انتقال پیام امنی به نام سوئیفت (SWIFT) بهره می گیرند که بنا بر قوانین جهانی مبارزه با پول شویی و منطبق با دستورالعمل های FATF می بایست اطلاعات شخصی و جزئیات دقیق واریز کننده و دریافت کننده را به طور شفاف و قابل رصد در سامانه سوئیفت SWIFT ثبت و اعلان نمایند. عباسی اظهار کرد: اکنون سازمان FATF قصد دارد، سامانه مشابه سوئیفت را در حوزه رمز ارزها و تبادلات مالی مربوط به آن کارسازی و مدیریت کند. به زعم بنده ابهام و ایرادات بسیار زیادی به این تصمیم سازمان FATF و در تبع آن دستورالعمل به روز شده اش وارد است.
بررسی دستورالعمل کارگروه اقدام مالی
وی افزود: از دید کارشناسان بین المللی تبادلات و خرید ارز دیجیتال، دستورالعمل جدید کارگروه اقدام مالی هم در حوزه تئوریک و هم در حوزه عملی سؤالات بی پاسخی را از خود بجای گذاشته است. چگونه و بر بستر کدام سامانه ی موجود باید این دستورالعمل اجرایی شود؟
این کارشناس بین المللی حوزه رمزارزها تأکید کرد: سامانه و سیستمی که به دلیل ساختار تبادلات ارزهای دیجیتال غیرضروری بوده و طبعاً تولید نگردیده است. گروه ویژه اقدام مالی FATF در دستورالعمل جدید خود تعریف به ظاهر جامع تر و جدیدتری از VASP ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی ارائه داده است که شامل شش گزاره ی توصیفی است.
عباسی خاطرنشان کرد: به عنوان نمونه منبع کلیه ارائه دهندگان خدمات DApps و به طور اخص هر فردی که به نمایندگی از مشتریان خود امور تبادل ارز دیجیتال را انجام دهد، در زمره ی VASP یا ارائه دهنده ی خدمات دارایی مجازی محسوب می شوند که بنابر دستورالعمل جدید، می بایست اطلاعات و جزئیات کلیه ی مشتریان و متعاملین خرد و کلان خود را به صورت مجزا و شفاف، بروی بستر بلاک چین به اشتراک بگذارند.
وی افزود: به عبارتی در تک تک تراکنش ها، درج اطلاعات متعاملین الزامی خواهد بود. در این راستا و فارغ از تناقض این دستورالعمل با ساختار قابل رصد در ذات ارزهای دیجیتال، اجرای آن یعنی درج اطلاعات و جزئیات مشتریان در هر تراکنش، مستلزم صرف هزینه های زیاد، اتلاف زمان زیاد مشابه بانکداری سنتی است و مهم تر آنکه در حال حاضر و از لحاظ فنی عملاً کاری غیرقابل اجر است، به این دلیل که عملاً سامانه ای برای انجام این کار طراحی نشده است.
توسعه بستر سنتی بر روی بستر کاملاً مدرن
عضو کمیسیون بلاکچین و رمزارز نظام صنفی رایانه ای کشور در ادامه گفت: طراحان دستورالعمل جدید ارزهای دیجیتال در سازمان FATF، متأسفانه با طبیعت و سازوکار ارزهای دیجیتال آشنا نبوده و اصطلاحاً زمینی را که در آن باید بازی کنند را با زمین سنتی ارز فیات اشتباه گرفتند و ظاهراً به طور سنتی قصد دارند مدل مشابه سوئیفت را به بستر ارزهای دیجیتال تحمیل کنند که ملازم آن توسعه دادن یک بستر سنتی بر روی یک بستر کاملاً مدرن است!
عباسی تأکید کرد: دل مشغولی و نگرانی های این سازمان برای کنترل و رصد مبادلات چرک و غیرقانونی کاملاً قابل درک است و موضوعی است که باید به آن پرداخته شود. هرچند در حوزه ی ارزهای فیات و سنتی هم دستورالعمل های گروه ویژه اقدام FATF هیچ گاه به صورت متقن موفق به کنترل و مدیریت کامل تبادلات غیرقانونی و تروریسم نشد و اغلب معاملات قاچاق و تروریسم از طریق پول نقد CASH طلا و دیگر ابزار معاملاتی خارج از اهرم کنترلی و نظارتی سازمان FATF و دیگر نهادهای ناظر بین المللی انجام می پذیرد و متأسفانه خواهد پذیرفت.
ضرورت شناخت سازوکار ارزهای دیجیتال
وی در پایان افزود: بنابراین لازم است سازمان FATF با باز تعریف خود از صنعت بلاک چین و ارزهای دیجیتال، شناخت خود را از سازوکار منحصر به فرد آن افزایش داده و با نگاهی کاملاً متفاوت و مجزا از بانکداری سنتی و ارزهای فیات، نسبت به تعیین قوانین و صدور دستورالعمل هایی با قابلیت اجرایی مناسب و متناسب و همچنین خودداری از صدمه زدن به ماهیت و طبیعت این صنعت نو پا، فراگیر و البته متفاوت اقدام نماید.
