معرفی رقبای تتر، استیبل کوین های معروف در بازار ارزهای دیجیتال

با ظهور ارزهای دیجیتال در طی 13 سال اخیر، استفاده از این تکنولوژی روز به روز گسترده‌تر شد و در نهایت بسیاری از کاربران، از این ارزهای دیجیتال در زندگی روزمره خود استفاده می‌کنند. در طرف دیگر ترید ارزهای دیجیتال به نوبه خود، به شغل اصلی بسیاری از افراد تبدیل شده‌است و به همین دلیل استیبل کوین‌ها اهمیت بسیار زیادی در معامله ارز دیجیتال پیدا کردند.  بنابراین، برخی از استیبل کوین‌های موجود در بازار رمزارزها، از رقبای تتر در مارکت به شمار می‌روند. در این مقاله، به بررسی این گروه از ارزهای دیجیتال می‌پردازیم.

استیبل کوین چیست؟

پیش از بررسی انواع رقبای تتر در مارکت، لازم است تا به تعریفی جامع از استیبل کوین‌ها دست یابیم. در وافع، استیبل کوین‌ها نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که با هدف مقابله با نوسانات بازار ارزهای دیجیتال توسعه یافته‌اند. استیبل کوین‌ها همچنین به عنوان ابزاری برای ذخیره ارزش دارایی‌های دیجیتال به کار می‌روند.  در ننیجه، استیبل کوین‌ها و یا ارز دیجیتال با ارزش پایدار، درواقع رمز ارزهایی هستند که به دلیل داشتن پشتوانه ارزهای فیات و یا فلزهای گرانبها، ارزش ثابتی دارند و به همین دلیل توسط تریدرها به صورت روزانه مورد استفاده قرار می‌گیرند. اولین استیبل کوین صادر شده، ارز دیجیتال تتر است که از نظر حجم معاملات در طی چند سال اخیر، از ارز دیجیتال بیت کوین نیز پیشی گرفته‌است. قیمت خرید و فروش تتر همواره به ارزش 1 دلار است.

قیمت استیبل کوین‌ها 

این دسته از ارزهای دیجیتال عموما برای ثابت نگه داشتن قیمت خود، به یک دارایی خاص مانند طلا و یا ارزهای فیات وابسته هستند و از این رو، عرضه آن‌ها محدود است.

از دیدگاه بازارهای سنتی، استیبل کوین‌ها از طریق یک “دارایی خاص” حمایت می‌شوند. بنابراین، واضح است که برخلاف سایر ارزهای دیجیتال که قیمتشان بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود، استیبل کوین‌ها قیمتی ثابت را ارائه می‌دهند.

انواع استیبل کوین‌ها

در بین رقبای تتر، استیبل کوین‌ها دارای دسته‌بندی خاص خود هستند. تقسیم بندی استیبل کوین‌ها معمولا بر اساس  نوع پشتوانه آن‌ها صورت می‌گیرد. استیبل کوین‌ها از نظر نوع پشتوانه، به چهار دسته تقسیم می‌شوند که عبارتند از:

1-استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

2-استیبل کوین با پشتوانه کالا

3-استیبل کوین با پشتوانه ارزهای دیجیتال

4-استیبل کوین‌های بدون پشتوانه

مروری بر لیست رقبای تتر 

در این مقاله قصد داریم تا به بررسی 5 استیبل کوین که از رقبای تتر هستند، بپردازیم و با مقایسه این استیبل کوین‌ها انتخاب را برای کاربران تسهیل کنیم. با ما همراه باشید.

استیبل کوین تتر

ارز دیجیتال با ثبات تتر در ابتدا در سال 2014 با نام تجاری RealCoin توسعه یافت که این نام بعدها توسط کمپانی ارائه دهنده آن، به تتر تغییر یافت.

اولین تراکنش انجام شده با تتر در فوریه سال 2015 در چندی از صرافی‌های ارزهای دیجیتال به انجام رسید. در همین راستا، در ابتدای توسعه تتر، قرار بر این بود که این ارز دیجیتال با مبالغ معادل ارزهای فیاتی مانند دلار و یورو در حساب‌های بانکی خاصی مدیریت شود که بعدها این امر به وقوع نپیوست.

تتر با هدف ارائه روشی به منظور بهبود نوسانات بازار ارزهای دیجیتال عرضه شد. چرا که به دلیل جوان بودن بازار رمزارزها و نوسانات بی‌شمار آن، معامله‌گران همیشه نگران نوسانات احتمالی در زمان ترید بودند. از این رو، با به روی کار آمدن استیبل کوین تتر، توجه بسیاری از تریدرهای این بازار به تتر جلب شد.

همانطور که ذکر شد، استیبل کوین تتر در ابتدا قرار بود که با مقادیر معادل ارز فیات دلار و توسط نهادهای قانونی پشتیبانی شود اما کمی پس از شروع کار، نهادهای مرکزی مذکور اعلام کردند که هیچ مسئولیتی را در قبال ارزش تتر بر عهده نمی‌گیرند. در سال 2019 چندی از وکلای تتر اعلام کردند که هر یک توکن تتر معادل 0.74 دلار محاسبه می‌شود.

تاریخچه ارز دیجیتال تتر

یکی از موارد بحث برانگیز در رابطه با صداقت ارز دیجیتال تتر، انتقادات کاربران نسبت به ذخیره معادل فیات برای این ارز بود. علاوه بر این، در طی چند سال اخیر نیز کمپانی ارائه دهنده تتر در رابطه با دستکاری قیمت بیت کوین با همکاری صرافی Bitfinex متهم شد و هنوز هم پرونده‌های این اتهام در دادگاه‌های مربوطه جاری است.

در پی این شکایات و اتهامات رخ داده، در تاریخ 15 اکتبر سال 2018 قیمت تتر به 0.90 دلار کاهش یافت. کاربران در آن زمان بر این باور بودند که سرمایه گذاران این ارز اعتماد خود را نسبت به تتر از دست داده‌اند. در این میان کمپانی بزرگ بلومبرگ در همان سال اعلام کرد که دادستان کشور آمریکا در حال بررسی تتر است تا از دستکاری قیمت بیت کوین توسط تتر باخبر شود.

حال آنکه با وجود تمامی این موارد بحث برانگیز، در سال 2019 اندیکاتور حجم معاملات تتر از بیت کوین نیز پیشی گرفت.

کمپانی ارائه دهنده تتر به منظور تسهیل خرید و فروش این استیبل کوین برای کاربران، تتر را در چهار بلاکچین مختلف عرضه کرده‌است که این چهار بلاکچین شامل بیت کوین، اتریوم، ترون و ایاس هستند.

شبکه‌های انتقال تتر

تتر بلاکچین بیت کوین و یا همان USDT-OMNI از همه انواع تترها قدیمی تر و پر مصرف‌تر است. با این حال، از آنجایی که مبادلات با ارز دیجیتال تتر ممکن است به صورت روزانه صورت بگیرد، مشکلاتی چون هزینه کارمزد و همچنین سرعت پایین تراکنش‌ها، استفاده روزمره این ارز در بلاکچین بیت کوین را محدود کرد.

شبکه اتریوم با هدف برطرف کردن این مشکلات، تتر را بر روی پروتکل ERC-20 ارائه داد. مزیت این پروتکل بر پروتکل اومنی، سرعت بالاتر تراکنش‌ها و هزینه به صرفه‌تر کارمزد بود. با این حال، باز هم هزینه کارمزدهای دریافتی توسط شبکه اتریوم، برای مصرف روزانه تتر ERC20 کمی زیاد است.

با وجود موارد یاد شده، تتر ارائه شده در بلاکچین ترون و یا همان  USDT-TRC20 ارائه دهنده سرعت بالای تراکنش‌ها و همچنین کارمزد رایگان است. تنها مشکل این نوع از تتر این است که تترTRC20  توسط بسیاری از کیف پول‌ها حمایت نمی‌شود.

در نهایت، تتر بلاکچین EOS  هنوز به صورت عمومی مورد استفاده قرار نگرفته‌است و از این جهت اعتماد کمتری به آن می‌شود.

دانستن نوع استیبل کوین تتری که در دست دارید از این جهت مهم است که هر تتری را نمی توان در کیف پول‌های متفاوت ذخیره نمود. به عنوان مثال، اگر شما دارای تتر TRC20 هستید نمی توانید آن را در کیف پول‌های اتریوم ذخیره کنید.

1-آدرس تترهای  بلاکچین بیت کوین و با همان تتر USDT-OMNI یا با اعداد 1 و 3 و یا با عبارت bc1 آغاز می‌شوند.
2-آدرس تترهای بلاکچین اتریوم و یا همان USDT-ERC20 با عبارت 0X آغاز می‌شود.
3- آدرس تترهای بلاکچین ترون و یا همان USDT-TRC20 با عبارت TX  آغاز می‌شوند.

پس به طور کلی انتقال تتر به روش‌های متفاوتی صورت گرفته که آموختن این روش‎ها، باعث کاهش هزینه کارمزد و درنتیجه افزایش کسب سود در معاملات خواهد شد.

قیمت تتر: 1 دلار آمریکا

رتبه تتر در بازار: 3

مارکت کپ تتر: 15.482.884.027$

عرضه کلی تتر: 15.876.284.578

برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه انواع کیف پول‌ تتر، به لینک مربوط مراجعه کنید

استیبل کوین TUSD/TrueUSD از جمله رقبای تتر

با وجود اینکه ارز دیجیتال تتر، اولین استیبل کوین ارائه شده در عرصه ارزهای دیجیتال است. یکی دیگر از رقبای تتر، استیبل کوین TUSD است که اولین ارز دیجیتال با ثباتی است که تحت نظر مراجع قانونی به فعالیت می‌پردازد. به علاوه، در اکوسیستم استیبل کوین TUSD موسسات و بیزنس‌های متفاوت قادرند تا به مدیریت و همچنین مبادله دارایی‌های خود بپردازند.

یکی از عواملی که اعتماد کاربران را نسبت به TUSD جلب کرده‌است، این است که در آوریل سال 2020، مشخص شد که این استیبل کوین به طور کامل توسط ارز فیات دلار و در حساب‌های اشخاص ثالث پشتیبانی می‌شود که این امر اثبات می‌کند که ترید TUSD با امنیت کامل به انجام می‌رسد. لازم به ذکر است، که بررسی استیبل کوین TUSD توسط مراجع قانونی برای اولین بار در سال 2018 رخ داد و در همان زمان نیز فعالیت‌های این توکن به تائید رسید.

ارز دیجیتال TUSD که به عنوان ابزاری برای ذخیره ارزش به کار می‌رود، تریدرهای ارزهای دیجیتال را نیز از نوسانات این بازار محفوظ نگاه می‌دارد. به علاوه، افرادی که دسترسی به حساب‌‎های بانکی ندارند، قادرند تا با استفاده از TUSD به ترید و مبادله بپردازند.

شبکه انتقال  TUSD/TrueUSD

کاربران استیبل کوین TUSD به منظور استفاده از این ارز دیجیتال بایستی که از روندهای احراز هویت و قوانین مبارزه با پولشویی عبور کرد و معادل دلار درخواستی خود را برای کمپانی مربوطه TUSD ارسال نمایند. پس از گذر کردن از این مراحل، معادل دلار درخواستی کاربران به TUSD تبدیل می‌شود و از طریق قراردادهای هوشمند، به کیف پول اتریوم ارسال می‌گردد.
هدف از توسعه TUSD فراگیری استفاده از ارزهای دیجیتال توسط تمام مردم دنیا است و این ارز دیجیتال به منظور ثابت نگه داشتن قیمت خود، میزان عرضه را به خوبی کنترل می‌کند. این استیبل کوین همچنین به دنبال همکاری با سیستم‌های اصلی بازار است و هدف خود را تبدیل به ابزار اصلی  مبادله دارایی در اینترنت می‌داند.

قیمت TUSD : یک دلار آمریکا

رتبه TUSD در بازار: 37

مارکت کپ TUSD: دلار 508.327.680$

عرضه کلی TUSD:عدد 506.691.431

استیبل کوین Maker DAI از جمله رقبای تتر

ارز دیجیتال Maker DAI نیز مانند سایر رقبای تتر، به کاربران این امکان را می‌دهد تا بدون در نظرگیری نوسانات بازار، با خیال راحت به ترید ارزهای دیجیتال بپردازند. یکی از ویژگی‌های اصلی استیبل کوین Maker DAI این است که استراتژی‌های زیادی را برای مبارزه با مشکلات احتمالی در پروتکل خود جای داده‌است. این استراتژی‌ها شامل مدیریت ریسک در بازار ارزهای دیجیتال نیز می‌شود.

کمپانی ارائه دهنده استیبل کوین DAI از رقبای تتر، با نام MakerDAO شناخته شده‌است. این شرکت، نوسانات DAI را با مدیریت‌های خاص خود به حداقل می‌رساند. این شرکت به منظور ثابت نگه داشتن قیمت DAI یک سیستم مدیریتی را ارائه می‌دهد که در آن کاربران  توکن MKR به خودی خود ثبات را در استیبل کوین DAI ایجاد می‌کنند.

بر اساس محتوای سپیدنامه استیبل کوین DAI، این ارز از لیست رقبای تتر قصد دارد تا به یک دارایی غیرمتمرکز تبدیل شود و آزادی مالی و مبارزه با نوسانات بازار رمزارزها را به کاربران ارائه دهد. در همین راستا کاربران این پروژه قادرند تا با خرید و نگه‌داری رمزارز DAI، به کسب سود بپردازند و این سود نیز توسط کاربران Maker ضمانت می‌شود.

پروژه Maker بر روی بلاکچین اتریوم توسعه یافته است و از این رو کاربران قادرند تا در این پروتکل، رمز ارزهای خود را توسعه دهند. در این میان پروتکل MakerDAO با مدیریت و کنترل پارامترهای اختصاصی، شبکه را هدایت می‌کند. پروتکل Maker یکی از قوی‌ترین پروژه‌های توسعه یافته در بلاکچین اتریوم و اولین پروژه فعال در حوزه دیفای به شمار می‌رود.

موسسات هدایت‌کننده MakerDAI

از موسسات غیر متمرکز هدایت کننده استیبل کوین MakerDAI می‌توان به بنیاد Maker و بنیاد DAI اشاره نمود. وثیقه‌هایی که رای دهندگان این پروژه انتخاب می‌کنند در وبسایت   blog.makerdao.com مورد بحث و تائید قرار می‌گیرند. در همین راستا، تیم توسعه دهنده توکن MKR به منظور مبارزه با نوسانات بازار اقدام به ارائه استیبل کوین DAI کرده‌است که این استیبل کوین توسط وثیقه‌های کاربران پایدار می‌شود.

ارز دیجیتال با ثبات DAI یک رمزارز کاملا غیرمتمرکز است که تنها کاربران آن قادرد که آن را ایجاد و یا حذف کنند. بدین صورت، که این توکن پس از سپرده‌گذاری ایجاد و پس از پرداخت بدهی از شبکه حذف می‌شود. بدین ترتیب است که، ثبات قیمت DAI با کنترل  عرضه توسط قراردادهای هوشمند شبکه اتریوم تضمین می‌شود. در نهایت گفتنی است که، این استیبل کوین کاملا عملکردی شفاف دارد و تمام فعالیت‌های مرتبط با آن توسط قرادادهای هوشمند انجام می‌شوند. به علاوه، استیبل کوین DAI برای انجام مبادلات بین المللی بسیار مناسب و امن است.

به منظور تولید توکن DAI توسط کاربران، ابتدا لازم است تا کاربر معادل دلار اتریوم را خریداری کند و در گرو شبکه قرار دهد. حال در زمانی که ارزش این توکن بیشتر می‌شود، کاربران توکن‌های بیشتری را تولید می‌کنند و در صورتی که ارزش DAI کمتر شود. در نتیجه، کاربران توکن‌ها را می‌فروشند و در واقع آن‌ها را از بین می‌برند. بدین ترتیب، با کنترل میزان عرضه و تقاضا، قیمت استیبل کوین DAI در بین رقبای تتر ثابت می‌ماند.

قیمت DAI: یک دلار آمریکا

رتبه DAI در بازار: 25

مارکت کپ  DAI:  دلار 914.435.635$

عرضه کلی DAI:  عدد 906.811.824

استیبل کوین USDC

استیبل کوین یو اس دی سی در سپتامبر سال 2016 به کاربران بازار ارزهای دیجیتال معرفی شد. در همان سال نیز مورد توجه بسیاری از معامله‌گران قرار گرفت.  این ارز دیجیتال با ثبات، یک سال پس از توسعه یافتن، به دومین استیبل کوین از نظر حجم معاملات تبدیل شد و پس از رمزارز تتر، بیشترین حجم از کاربر را به خود جذب نمود. به همین دلیل از جمله رقبای تتر به شمار می‌رود. میزان ارائه USDC همگام با چاپ ارز دلار صورت می‌گیرد و لذا عرضه ثابتی ندارد.

استیبل کوین USDC که با همکاری صرافی کوین بیس و کمپانی Circle توسعه یافته‌است، توسط 100 کمپانی برتر در عرصه ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شود و موفق شد تا در طی یک سال 1 میلیارد دلار جذب سرمایه کند.

ارزش استیبل کوین USDC برابر نسبت 1 به 1 با دلار ایالات متحده آمریکا است و بر روی بلاکچین اتریوم ارائه می‌شود. از آنجایی که این ارز همواره تحت نظارت های قانونی قرار دارد، به صورت کاملا شفاف عمل می‌کند.

استیبل کوین USDC مانند ارز دیجیتال بیت کوین غیرمتمرکز نبوده و به منظور فعالیت با آن، کاربران بایستی که از روندهای احراز هویت و قوانین مبارزه با پولشویی پیروی کنند. لازم به ذکر است که، USDC در ترازنامه کمپانی Circle  قرار دارد و از این رو این شرکت قادر است که به یکباره این ارز را از بین ببرد، و این دقیقا مشکل ارزهای دیجیتال متمرکز است.

حجم معاملات روزانه انجام شده با استیبل کوین USDC درحدود 200 میلیون دلار است. این رقم هم اکنون در مقابل سایر ارزهای با ثبات حجم زیادی به شمار نمی‌رود. با این حال، یکی از مزیت‌های USDC ارائه توسط سیستم پرداختی صرافی کوین بیس است که معامله‌گران می‌توانند به راحتی از آن‌ها استفاده کنند.

قیمت USDC: یک دلار آمریکا

رتبه USDC در بازار: 13

مارکت کپ USDC: دلار 2.537.584.541$

عرضه کلی USDC:  عدد 2.542.018.134

استیبل کوین PAX 

کمپانی ارائه دهنده توکن PAX ادعا دارد که این توکن یک دلار دیجیتال است. استیبل کوین کمپانی Paxos که PAX نام دارد سعی دارد تا ثبات دلار را با تکنولوژی بلاکچین ترکیب کند. این استیبل کوین دارای نسبت 1 به 1 با دلار ایالات متحده است و قانون‌گذاران ایالت نیویورک نیز صحت این نسبت را تائید کرده‌اند. استیبل کوین PAX نیز بر روی بلاکچین اتریوم ارائه می‌شود.

کمپانی Paxos بر این باور است که  می‌تواند از وجوه و دارایی‌های کاربرانش به خوبی محافظت کند و در این زمینه از رقبای خود بهتر عمل می‌کند. مدیرعامل و بنیان‌گذار شرکت Paxos نیز در همین راستا اظهار کرده‌است که استیبل کوین PAX استفاده از پول در دنیای امروزی را بهبود می‌بخشد که این امر نیز تحت نظر مراجع قانونی است.

استیبل کوین PAX یک توکن ERC20 است که در بلاکچین اتریوم ارائه می‌شود و از این رو کاربران اتریوم قادرند تا این توکن را در کیف پول‌های اتریوم خود ذخیره کنند. به علاوه، تراکنش‌های انجام شده با توکن PAX از قوانین شبکه اتریوم پیروی کرده و قرادادهای هوشمند نیز خطاهای انسانی در این مبادلات را به حداقل می‌رسانند.

ارزهای دیجیتال PAX تنها در زمانی به چرخه مبادلات وارد می‌شوند که دلارهای معادل آن ذخیره شده باشد. این دلارهای مذکور که در واقع دلارهای پشتیبان توکن‌های PAX هستند در خزانه داری ایالات متحده آمریکا قرار دارند.

از مزیت‌های توکن PAX می‌توان به حجم بالای تراکنش‌ها و نظارت‌های قانونی بر فعالیت‌های این ارز دیجیتال اشاره نمود.

قیمت PAX:  یک دلار آمریکا

رتبه PAX در بازار: 58

مارکت کپ PAX:  دلار 245.815.346$

عرضه کلی PAX:  عدد 249.952065

منبع: medium